loultimoenpolitica.blogspot.com
LA MUERTE DE UN BANQUERO SUIZO MEDIANTE LA AUTOELIMINACIÓN SE HA CONVERTIDO EN LA MEJOR FOTOGRAFÍA DE LA CRISIS FINANCIERA MUNDIAL. NINGUNA ENTREVISTA, CRÓNICA, CIERRE O SALVATAJE DE UN BANCO PODRÍA MEDIR MEJOR QUE ESTA MUERTE EL ALCANCE QUE TIENE LA CRISIS.
El suicidio de Alex Widmer, CEO del banco Julius Baer, y ex ejecutivo de Credit Suisse, conmovió al negocio de los bancos suizos, tan vapuleado por estos días. Julius Baer, creado en el siglo 19, es un banco suizo líder en Wealth Management (gestión patrimonial, por US$300.800 millones en activos) y el Nº3 en depósitos. Wealth Management (Gestión de Riqueza o Gestión Patrimonial) es un concepto que se acuñó en los años '90, dentro de la banca de inversión, para atender las necesidades financieras del segmento más acaudalado (individuos y sus familias): cubren las necesidades de inversión, gestión de activos, y planificación financiera, impositiva y hereditaria. Julius Baer Holding controla varias filiales como
> Bank Julius Baer,
> Bank Ehinger & Armand von Ernst,
> BDL (Banco di Lugano),
> Ferrier Lullin & Cie.,
> Artio Global,
> GAM (fundada por Gilbert de Botton y propiedad de UBS entre 1999 y 2005), y
> Jet Multimédia.
Si bien la familia Baer (básicamente Raymond) controla las decisiones accionarias, su director general fue durante años Johannes De Gier. Quedaron 2 ejecutivos principales al frente.
> Alex Widmer en Bank Julius Baer, y
> David Solo en la boutique alternativa y administradora de inversiones, GAM.
En la mañana del martes 2/12, Widmer habló en Zurich con Warren Giles y Elena Logutenkova, de la agencia Bloomberg: "Estamos ajustando nuestros planes de expansión para 2009" (concedió licencias para abrir oficinas en El Cairo, Estambul, Milan y Moscú, aunque pospuso la apertura en Europa oriental) Julius Baer, UBS AG, Credit Suisse Group y Pictet & Cie., compiten duramente en un escenario enrarecido por la crisis financiera global, que afecta las fortunas de sus millonarios clientes. Julius Baer intenta aprovecharse de los grandes problemas que conmocionan a UBS (Unión de Bancos Suizos) y Credit Suisse. La familia Baer reorientó en 2006 su negocio, estableciendo Baer Capital Partners, en Dubai, Emiratos Árabes Unidos. Widmer habló de un 2009 incierto para el negocio de Julius Baer, en una economía global en la que la cantidad de individuos con más de US$1 millón para invertir creció 6% en 2007, el porcentual más bajo desde 2003, según Merrill Lynch y la consultora Capgemini, y que parece haberse desplomado en 2008. Widmer dijo que por una merma en los beneficios, Julius Baer ya estaba cortando gastos. También se entusiasmó: “Aún si el negocio global creciera poco, nosotros estaríamos mejor que el resto.” Julius Baer sufrió una merma de 60% en sus acciones durante 2008, contra un promedio de 63% en el índice Bloomberg Europe Banks and Financial Services Index, que tomó a 69 entidades. Widmer mencionó el interés en comprar empresas suizas de wealth manager con activos administrados de más de 2.000 milones de francos suizos. La noticia siguiente que provocó Widmer, 24 horas más tarde, fue su suicido. Viudo desde 2005, cuando su esposa murió de cáncer, Widmer dejó 3 hijos; en Julius Baer se hizo cargo de su tarea, el veterano de Gier, quien era director general de Julius Baer Group y chairman de GAM, la unidad de hedge fund que fue sometida a fuertes rumores de reestructuración. Hay quienes deslizan que la desaparición de Widmer, en un escenario de gran incertidumbre para los inversionistas, puede regresar a Julius Baer a rumores de takeover Raymond Baer dijo: "Perdimos un querido amigo, un buen colega y un líder carismático". Widmer llegó al Consejo Ejecutivo de Julius Baer Group en 2005 y fue designado CEO de Bank Julius Baer en noviembre de 2007. Él había trabajado durante 19 años en Credit Suisse, liderando entre 2002 y 2005 la unidad de private banking. Y antes fue el Nº1 para negocios en Asia-Pacific y en Medio Oriente. En sus comienzos, egresado de la prestigiosa universidad St. Gallen, trabajó en las oficinas del banco en Tokio y New York. El suicidio de Widmer ocurrió en días muy críticos para la banca suiza. Ahora que el crédito está evaporándose en el mundo, un país europeo aislado con una economía centrada en las finanzas y los deportes de invierno ya no es un bastión monetario. Los bancos suizos están tambaleándose, la moneda se ha depreciado y su gente, orgullosamente independiente, está preguntándose si la estrategia individualista que el país ha seguido desde hace siglos podrá sobrevivir. Incluso Suiza está preguntándose si es inmune a las fuerzas que han devastado a Islandia. El drama del país nórdico, cuya economía el FMI dice que podría contraerse cerca del 10 % el año entrante, ofrece una advertencia a los suizos, que defienden su independencia con igual vehemencia. Y es que aunque están en una situación mucho mejor, su estatus como custodios de la riqueza mundial corre peligro por la crisis económica mundial que no pueden controlar y los fallos de los bancos que los hicieron grandes. “El modelo aislacionista suizo no es una ventaja” en el ambiente actual, había sostenido Michael Baer, bisnieto de Julius Baer, fundador del mayor administrador independiente de patrimonios de Suiza. “Suiza no es inmune a la situación mundial, especialmente no en lo que respecta a la crisis financiera y la economía”, agregó Baer. La lista de bancos suizos es casi infinita. Grandes y pequeños que, al menos hasta el momento, se mantienen al margen de los estragos de la crisis hipotecaria estadounidense. De la 'A' a la 'Z' las firmas recorren nombres que van del AAM Bank, al Adler & Co, cantonales como los de Zúrich, Ginebra, Zug, Neuchâtel o Friburgo, e instituciones como Deka, Hottinger, Postefinance, Mirabaud, Pictet, Rothschild, Sydbank, WIR o ZLB bank. Pero no por ello están fuera de peligro. Para los 7,6 millones de suizos, los indicios de estrés son evidentes. Aunque el índice del mercado suizo ha tenido un mejor desempeño que el índice compuesto Nasdaq, en 2008 ha perdido 31 % de su valor. UBS, con sede en Zurich, el banco insignia de Suiza, tuvo las mayores pérdidas de Europa por la crisis crediticia, lo que obligó al gobierno y al banco central a ofrecer US$ 59.000 millones de ayuda. El franco se ha desplomado contra el dólar. Y el secreto bancario que atrae riqueza extranjera está siendo atacado más que nunca. La economía suiza se contraerá 0,2% en 2009, luego de crecer 1,9 % en 2008, dijo la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE). Y aunque el desempleo del 2,6% es inferior a los estándares mundiales, subió en septiembre por 1ra. vez en 5 años y va en aumento. La mayor amenaza podría ser una serie de investigaciones en USA. que hacen que la tradición de secreto bancario del país corra riesgo. El 6 de noviembre, un gran jurado en Fort Lauderdale, Florida, formuló cargos a Raoul Weil, de 49 años, presidente de administración mundial de patrimonios de UBS en Zurich, por presuntamente haber ayudado a 20.000 estadounidenses ricos a mantener sus activos fuera de la vista del Servicio de Impuestos Internos de USA (IRS). Al mismo tiempo, el ministro alemán de Finanzas, Peer Steinbrueck, está presionando para que Suiza sea agregada a una lista negra de paraísos fiscales que la OCDE de París está redactando. Todo eso potencia la tragedia personal de Widmer.
