Paraíso Fiscal al suelo !! Andorra levanta el secreto bancario

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El jefe del Gobierno en funciones de Andorra, Albert Pintat, ha firmado una declaración unilateral comprometiéndose a la aprobación de una ley que suponga el levantamiento del actual secreto bancario antes del próximo 1 de septiembre.

El documento, denominado Declaración del Principado de Andorra, fue firmado el pasado día 10 por Albert Pintat en París, en presencia de Christian Frémont, representante en Andorra del presidente de Francia y copríncipe francés, Nicolas Sarkozy, y de Yohann Bénard, consejero fiscal del primer ministro francés, François Fillon, aunque el Gobierno andorrano no informó hasta este jueves.

En la declaración se afirma que Andorra se compromete a aprobar antes del 1 de septiembre de 2009 una ley para levantar el secreto bancario en el marco de los acuerdos bilaterales de intercambio de información fiscal que se alcancen con terceros países.

Según el documento, este compromiso supone que el próximo Gobierno de Andorra que surja tras las elecciones generales previstas para el 26 de abril deberá aprobar antes del 1 de septiembre un proyecto de ley que modificará el actual secreto bancario en aquellos casos donde haya un intercambio de información con otros países a través de acuerdos bilaterales.

Ese proyecto de ley, según la citada declaración, deberá ser aprobado posteriormente por el Parlamento andorrano, "como muy tarde" el 15 de noviembre de 2009. El primer país con el que Andorra se ha comprometido a firmar un acuerdo bilateral de intercambio de información fiscal es Francia, aunque en la lista ya figuran también España, Portugal y Luxemburgo. En todos los casos, Andorra firmará estos acuerdos respetando los criterios que la OCDE establece para estos casos.

Convenio fiscal con Francia

Por otro lado, la firma de esta declaración también incluye una propuesta por parte del Principado para negociar con Francia, "lo más rápidamente posible" y "cuando se den las condiciones", un convenio fiscal que elimine la doble imposición y que una vez firmado sustituiría al acuerdo de intercambio de información previamente firmado.

Fuentes del Gobierno andorrano confirmaron que durante las próximas horas está previsto que la OCDE emita un comunicado respecto a los cambios que podría suponer para Andorra la firma de esta declaración sobre su calificación como país no cooperante en la lista oficial de paraísos fiscales del organismo, donde también figuran Mónaco y Liechtenstein.

La firma de esta declaración se produce dos semanas antes de la cumbre mundial del G-20 que se celebrará el día 2 de abril en Londres y en la que la OCDE tiene previsto llevar documentación sobre cómo se comportan los Estados en el intercambio de información fiscal. Pintat tiene previsto comparecer ante los medios de comunicación en una rueda de prensa a las 17.00 horas de hoy para dar más detalles al respecto.

El Principado de Andorra "La Vella" convertido en Paraíso Fiscal

En catalán, Principat d'Andorra es un país mediterráneo del sur de Europa con una extensión de 468 km², situado entre los Pirineos y con una altitud media de 1.996 metros sobre el nivel del mar. Es fronterizo por el sur con España, limitando con las comarcas catalanas de Cerdaña, Alt Urgell y Pallars Sobirà, y por el norte con Francia, limitando con el departamento de Ariège. Su territorio, con capital en Andorra la Vella, está formado por siete parroquias con una población total de 84.484 habitantes en 2008.

Está constituido como un Estado social y democrático de Derecho, cuyo régimen político es el principado parlamentario y tiene como jefes de Estado a Joan Enric Vives Sicília y Nicolas Sarkozy. El actual jefe de Gobierno es Albert Pintat Santolària y el idioma oficial es el catalán.

No tiene fuerzas armadas propias y su defensa es responsabilidad de España y Francia. En caso de emergencias y/o desastres naturales, como por ejemplo las inundaciones que ocurrieron en el año 1982, se convoca al somatén, formado por hombres mayores de 18 años y con nacionalidad andorrana.

Durante mucho tiempo pobre y aislado, ha conseguido una notable prosperidad desde la II Guerra Mundial a través del turismo y, especialmente, por su condición de Paraíso Fiscal. Andorra es un gran free shop.

La plata cruza el Río/ Uruguay es un Paraíso Fiscal Progresista

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Argentina y Uruguay están atados por una relación de hermandad, aunque muchas veces ese vínculo esté signado por la dependencia del país más pequeño de su poderoso vecino en la otra orilla del Río de la Plata. Pero cuando de dinero se trata, parece que el gigante es Uruguay.

foto: Presidente de Uruguay Tabaré Vázquez (izq) y ex ministro de economía, Danilo Astori

Ésa es una de las conclusiones que se pueden sacar del gran número de argentinos que confían sus ahorros al país vecino. Según cifras del Banco Central de Uruguay (BCU), los depósitos de no residentes -de los cuales más del 90% son argentinos- aumentaron un 45% de enero de 2008 al mismo mes de 2009.

En total, cerca de US$2.500 millones provendrían del otro lado del río, una cifra que representa alrededor del 25% de todos los depósitos en Uruguay. También se ha disparado la demanda de cajas de seguridad en los bancos uruguayos. Según una investigación del diario El Cronista Comercial, los argentinos abrieron el 90% de las cajas habilitadas en los últimos meses.

Si bien no existen registros oficiales, por tratarse de una actividad no regulada, el BCU confirmó a este medio que ha habido un fuerte aumento en la demanda de cajas de seguridad, lo que ha llevado a algunos bancos a construir más cajas para ampliar su oferta.

¿Por qué Uruguay?

Según Pablo Baserque, del Banco Central uruguayo, la llegada de capitales privados argentinos al país no es nueva, y responde tanto a factores internos de la nación vecina, como a ciertos atractivos que ofrece Uruguay. "Tenemos un sistema flexible y somos una plaza financiera segura", afirma Baserque, agregando que la cercanía con Argentina es un gran aliciente para aquellos ahorristas que quieren conservar cierto control sobre su dinero.

Tenemos un sistema flexible y somos una plaza financiera segura
Pablo Baserque, del Banco Central de Uruguay. Además, el país no requiere un permiso de residencia para poder abrir una cuenta y cobra impuestos muy bajos. Pero más allá de las ventajas, el funcionario considera que el aumento en el número de argentinos que eligen a Uruguay como destino de sus depósitos responde a la creciente sensación de inseguridad jurídica que existe en Argentina.

En ese sentido, afirma que la estatización del sistema privado de pensiones en Argentina a fines de noviembre generó inquietud entre muchos ahorristas, que también se muestran escépticos ante la nueva ley de repatriación de fondos -o "ley de blanqueo"- que entró en vigencia a comienzos de mes. Campo y crisis: Según el funcionario de BCU, el punto de inflexión más marcado fue el conflicto entre el gobierno argentino y el sector agrario, que comenzó en marzo de 2008 y continúa aún hoy.

Por su parte, el Banco Central de Argentina le confirmó a BBC Mundo que esa crisis provocó, sólo en mayo de 2008, una caída del 7% en los depósitos privados. En estos días, tanto Argentina como Uruguay afirman estar sintiendo las repercusiones de la crisis financiera internacional, que ha impactado en los ahorros a ambos lados del Río el Plata.

Es quizás por eso que, más allá del aumento reciente, los depósitos argentinos en Uruguay no han vuelto a los niveles anteriores a diciembre de 2001, cuando cayó la economía argentina y el dinero de la mayoría de los ahorristas de ese país quedó atrapado por "el corralito".

Opinión: loultimoenpolitica.blogspot.com

Uruguay es un Paraíso Fiscal: los paraísos fiscales hoy (en medio de una crisis financiera, industrial, social y bursátil sin precedentes) están fuertemente cuestionados en el mundo. Tanto la Unión Europea como Europa del Este y especialmente los Estados Unidos están llevando adelante una cruzada contra todos los Paraísos Fiscales existentes en el mundo porque son una "herramienta" fundamental para el narcotráfico, la evasión de impuestos fiscales y todas las posibilidades de evasión (familiar, fiscal, empresarial, etc). Cuando decimos familiar o empresarial hablamos de esposos que ocultan a su esposa los dineros que le ingresan por temor a una separación. Y viceversa. Los perjudicados casi siempre son los niños, si los hay. Pero si existen esti tipo de evasiones, imagínense las evasiones de todo tipo que existen. Porque eso nadie lo discute.

El ejemplo más claro que existe hoy es el de UBS con Estados Unidos. Se presume que en el Banco suizo UBS hay unas 52 mil cuentas evasoras de sus obligaciones en los EEUU. Se sabe que allí están grandes personajes del mundo del espectáculo norteamericano, del cine, de la politica, del deporte, etc. En fín, los verdaderos dueños del Poder, seguramente sionístas.

UBS fue obligado a tirar abajo "la vedette" de sus sistema, el famoso y cuestionado "secreto bancario" para 52 mil cuentas o clientes. También una de las "virtudes" del sistema financiero suizo. Pero UBS se resiste (porque) si eliminara el secreto bancario de los 52 mil clientes sería no solo el fín de UBS, sino de todo el sistema suizo que data de hace 296 años.

En realidad se trata de un sistema que habilita los delitos más increíbles de imaginar; los ampara a todos. UBS llegó a pagar una multa de 780 millones de dólares para no revelar el secreto bancario de las 52 mil cuentas; pero deberá abrir (al menos) 250 cuentas de magnates estadounidenses. Pero aún no está dicha la última palabra. Tal vez tenga que revelar las 52 mil. Y el sistema suizo se caiga. Hoy todo se cae, así que no sería de extrañar. Uruguay también es un Paraíso Fiscal igual a Suiza y también tiene Secreto Bancario:

En Uruguay el secreto bancario habilita todos los delitos posibles. Entre ellos el lavado de dinero proveniente del narcotráfico. Es un Paraíso de las Safis (Sociedades Anónimas Financieras de Inversión) que son la forma más impresionante de evasión fiscal. Las Safis son "diseñadas" en Uruguay, casi podríamos decir que somos los "inventores" este instrumento letal. Muchos argentinos las utilizan para evadir al gobierno argentino, a sus conyuges, etc. En Montevideo-Uruguay se puede obtener una Safi a través de una llamada telefónica desde Argentina y tenerla lista en 24 horas. Basta dar con el estudio exacto de cualquier "posada o vecino" (sic).

Las Cajas de Seguridad del Brou (Banco de la República Oriental del Uruguay) están agotadas. Según una fuente del Brou, que fue consultada por loultimoenpolitica.blogspot.com bajo la condición de mantener su identidad en el anonimato, la mayoría de las cajas son solicitadas por "jóvenes empresarios colombianos" y "argentinos". Muchas veces los funcionarios del Brou se niegan a conceder "tres o cuatro" cajas de seguridad a un mismo cliente "porque notamos a lo que se dedican" pero luego "vienen con una orden jerárquica" y debemos dárselas. Por lo tanto al parecer, las autoridades están absolutamente concientes de la procedencia del dinero depositado en Uruguay.

Hace poco tiempo, un abogado explicaba por televisión cómo se hacía para lavar dinero fácilmente en "relativamente" pequeñas cantidades. Explicaba (por televisión) que un grupo de personas ingresaban en uno de los tantos Casinos del Estado con dinero sucio (o entraban a todos) al mismo tiempo, o no. Y cuando salían; lo hacían con dinero limpio. En una simple operación ingresban cambiaban el dinero jugaban algunas fichas (no importa mucho si ganan o pierden) y luego cambian el dinero y se van. Lista la operación. Explicada por televisión y todo jajaja. Es Uruguay....

En Uruguay hay una ley de 2004 que obliga al sistema financiero a "denunciar" los "posibles movimientos sospechosos" de lavado de activos. Sin embargo esos movimientos no son denunciados, y lo que es peor, no existe forma de hacer cumplir la ley.

En el sistema financiero se denuncian 300 movimientos sospechosos anuales. Pero en cambio, en el Mercado Inmobiliario no existe ninguna denuncia; cuando se sabe que los mayores movimientos de lavado de dinero se han trasladado desde el sector financiero al sector inmobiliario. El Paraíso Fiscal de Uruguay también debe caer.

PD: Los responsables son el gobierno del Frente Amplio, Tabaré Vázquez, Danilo Astori y la mayoría del sindicato de Trabajadores Bancarios AEBU (Excepto la lista 810, porque es la única que ha solicitado su caída desde hace muchos años). José Luis Vázquez.

Suiza revisará el secreto bancario

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Suiza da marcha atrás y está dispuesta a hacer concesiones en cuanto al secreto bancario para evitar posibles sanciones de la UE, que se ha declarado recientemente la guerra contra los paraísos fiscales y todo instrumento que pueda ser utilizado para la evasión fiscal.

La ministra suiza de Justicia, Eveline Widmer-Schlumpf, se reúne este lunes con representantes de la Administración estadounidense en Washington para abordar este tema, dos semanas después de que el banco UBS se viese forzado a levantar el secreto fiscal de unos 300 de sus clientes en EEUU. Este asunto se convirtió en el detonante de esta nueva polémica sobre el secreto bancario, un principio considerado hasta ahora indisociable de la plaza financiera helvética y uno de sus mayores atractivos. Uno de los principales partidos políticos del país reclamó la repatriación del oro suizo depositado en EEUU, entre otras medidas, sin embargo, las amenazas de sanción han surtido efecto.
Tras años de negar cualquier posibilidad de revisar esa figura financiera, el presidente de Suiza, Hans-Rudolf Merz, rectificó en esa posición y admitió que es necesario hacerlo. Los analistas señalan que el Gobierno helvético comprende que hay un sentido de urgencia en esta cuestión, conforme se aproxima la fecha de la reunión del G-20 (principales países industrializados y emergentes) a principio de abril en Londres y en la que se buscarán soluciones a la crisis económica mundial.
En esa cita internacional se planea también actualizar la lista de paraísos fiscales que podrían ser sancionados por la Unión Europea y en la que Suiza podría entrar. El presidente Nicolás Sarkozy lo ha dejado claro este fin de semana, al señalar que Suiza era uno de los países que podría ser castigado, a lo que Merz contestó que su homólogo francés "no conoce muy bien el caso de Suiza", aunque evocó la "necesidad de concesiones".
Hasta dirigentes del medio financiero reconocen que Suiza no puede mantener su negativa a negociar este asunto. En ese sentido, el presidente de la Asociación de Banqueros, Pierre Mirabaud, consideró que la distinción que hace la legislación nacional entre fraude y evasión fiscal "no es indispensable".
Para Suiza, la cooperación en materia judicial con otros países se aplica únicamente para casos de fraude fiscal, es decir cuando el cliente ha manipulado, escondido o falsificado datos para evitar el pago de impuestos generalmente en su país de origen.

EEUU, contra UBS

En cambio, la evasión fiscal supone una omisión, no necesariamente deliberada y que no constituye delito en Suiza. Los clientes estadounidenses de UBS a los que se levantó el secreto bancario estaban bajo investigación por fraude al fisco de su país.
Incluso el nuevo director general ejecutivo del UBS, Oswald Grubel, ha señalado la necesidad de mantener el secreto bancario, aunque también dijo que hay momento en los que éste se debe ajustar a las nuevas exigencias. "Cuando los países que están entre nuestros amigos nos ponen bajo presión y no están dispuestos a tolerar más que el evasor fiscal encuentre refugio en algún lugar, tenemos que transigir", sostuvo el banquero. Sin embargo, sostuvo que Suiza no debe ser la única en hacer concesiones y que también otras plazas financieras deben ir en el mismo camino.
Agregó que una eventual nueva reglamentación internacional sobre la materia debe comprender también a lugares como las islas del Caribe, las anglo-normandas y a países como Austria y Luxemburgo. "Hasta EEUU posee plazas financieros donde las leyes son diferentes de la descripción que ellos quieren dar hacia el exterior", concluyó Grubel.

Serían varios los UBS defraudadores del fisco

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El secreto bancario Suizo se cae: Estados Unidos parece estar atacando a los Paraísos Fiscales. UBS tiene hasta el 30 de abril para presentar su defensa frente a las autoridades fiscales estadounidenses. Entrevista con el abogado Lawrence Horn, que representa los intereses de los clientes del banco suizo.

Foto: ¿EEUU contra los Paraísos fiscales?

El letrado sostiene que probablemente UBS no es el único banco que ha defraudado al fisco de EE UU. Especialista en asuntos fiscales, este letrado estadounidense defiende los intereses de los clientes de UBS en las negociaciones con la Hacienda de los Estados Unidos. UBS fue obligado y presionado por EEUU a levantar el secreto bancario para (por ahora) 250 clientes de los Estados Unidos, entre los cuales hay famosos, figuras del espectáculo, el deporte y hasta políticos y banqueros.

swissinfo: Como intermediario entre los clientes de UBS y el fisco de EE UU, ¿Cuál es su perspectiva sobre este caso de evasión fiscal?

Lawrence Horn: Estamos en este asunto desde hace más de un año, cuando Bradley Birkenfeld, antiguo empleado de UBS, comenzó a colaborar con las autoridades de EE UU. Ya presentíamos que este caso iba a crecer y a agrandarse. A tenor de los acontecimientos recientes, él fue honesto con los clientes, no sólo con los de UBS, pero también con los de otros bancos -en Israel, en la Islas Caimán o en el Extremo Oriente-, a la hora de comenzar a comunicarse con los abogados como yo para contactar al fisco de EE UU antes de que el propio fisco les hubiera llamado. Hay, para estos clientes, una ventana que les permite identificarse voluntariamente ante el fisco, aunque de aquí hasta el fin del año esta ventana va a estar cerrada. Las personas prudentes que no figuran en la lista de los 250 nombres remitida por UBS a las autoridades de EE UU serían entonces avisadas para ponerse a disposición del servicio estadounidense de los impuestos (Internal Revenue Service o IRS), no únicamente para comprobar sus cuentas con el IRS, sino también para facilitar la repatriación de su dinero. Lo que sorprende, sin embargo, es que el acuerdo suscrito entre UBS y el IRS la semana pasada no fijó la divulgación de los titulares de [otras] cuentas. En efecto, se podría pensar que a cambio de un compromiso del gobierno de EE UU para no demandar a UBS, las dos partes hubieran abordado todo dentro de su acuerdo. ¿Por qué UBS no divulgó estos nombres inmediatamente, en lugar de arriesgarse a ser llevado ante los tribunales y tener que publicar los nombres en los próximos meses?

wissinfo: El año pasado usted declaró a la agencia de noticias Bloomberg que los titulares estadounidenses de cuentas en UBS incluían probablemente a "responsables públicos, estrellas del mundo del espectáculo y del deporte". ¿Quiénes son sus clientes?

L.H.: No puedo comentar este asunto. Lo que puedo decir es que el caso de UBS es una parte muy activa de nuestro despacho, y eso ha sido el caso mucho antes de producirse los acontecimientos de la semana pasada. Desde el año anterior hemos tratado un determinado número de expedientes en el estado de Nueva York, en Nueva Jersey y otro en Utah. Sólo esta semana me reuní con un titular de cuentas el lunes, con otros dos el martes, y veré a los demás algo más tarde. Algunos de mis clientes son extremadamente ricos. Tuve el caso de un expediente que implicaba 18 millones de dólares, aunque también trate una cuenta con un valor de 600.000 dólares, y otras con sumas comprendidas entre las citadas cantidades. Para algunos titulares de cuentas se trata de dinero que habían heredado, un dinero que estaba en sus cuentas desde hace mucho tiempo y que generó intereses. Hay cuentas que se abrieron antes de que sus titulares emigraran a los Estados Unidos. Se incluyen entre estas cuentas bienes del Holocausto, pero no existe ninguna barrera en lo relativo a la etnia o al país de origen. También hay cuentas que se han abierto desde Irán, Irak y la India. Verdaderamente es una gran mezcla.

swissinfo: ¿Hay empresas entre los titulares de las cuentas?

L.H.: No represento a compañías, en ningún caso. La mayor parte de las cuentas están vinculadas a personas físicas o llevan los nombres de algunos miembros de una misma familia.

swissinfo: ¿Son extrañas las maniobras que ha hecho el UBS para que estas cuentas se escaparan del fisco de EE UU y que aparecen detalladas en elinforme del IRS?

L.H.: El UBS encarna a partir de ahora este comportamiento. Aunque no me sorprendería comprobar que otros bancos han hecho lo mismo, los que están en Liechtenstein, en las Islas Caimán u otros. El problema no es propio de UBS y creo que sería de una ingenuidad extrema creer que sólo UBS ha actuado de esta manera. Hay otros bancos en Suiza. Habrá que ver especialmente cómo se comporta Credit Suisse. Pienso que el número de cuentas podría crecer si se analizan a los otros bancos. La cantidad de cuentas cuestionadas en UBS pasó ya de 19.000 a 52.000 en el plazo de una semana. Se va conociendo cada vez más y más. Indudablemente el Ejecutivo de EE UU no es para nada inactivo.

swissinfo: ¿Actúan los bancos americanos de la misma manera que UBS?

L.H.: Todavía no he meditado esta situación. Creo que no, porque los bancos americanos están sometidos a mucha regulación, con lo que sería una estupidez por su parte actuar de la misma manera.

swissinfo: ¿Cómo ve usted que va a evolucionar el caso de UBS en los Estados Unidos?

L.H.: Pienso que antes del fin de 2009 la suerte estará echada. Tengo la impresión que desde ahora y hasta dentro de 9 o 12 meses, el gobierno de EE UU tendrá todo los nombres de los titulares de las cuentas.

swissinfo: ¿Dichos titulares pueden hacer valer en su conflicto con el IRS el principio de secreto bancario que hasta ahora ha prevalecido en Suiza?

L.H.: Lo que ellos piensan o han pensado no es lo más pertinente. Con secreto bancario o no, ahora ya es demasiado tarde para ellos. Lo que cuenta es el presente. Es necesario que ellos sean realistas, y la realidad es que todo el interés de estas cuentas residía en el hecho de escaparse del fisco.

Suiza estudia repatriar su oro de EEUU por el chantaje fiscal a UBS

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Los organismos internacionales, tales como el Fondo Monetario Internacional (FMI), el G-20 o la UE, entre otros, avanzan en su intención de borrar del mapa a los denominados paraísos fiscales. La primera batalla ha enfrentado al Gobierno de EEUU y al banco suizo UBS, tras solicitar el levantamiento del secreto bancario de más de 50.000 clientes estadounidenses con cuentas abiertas en la entidad. El fin del secreto bancario en Suiza provocaría la reducción de la plaza financiera helvética a la mitad, según el experto en banca Ivan Pictet. El SVP, el partido más importante de Suiza, solicita la repatriación del oro nacional presente en EEUU, entre otras medidas.


El banco tan sólo ha facilitado los datos de poco más de 250 clientes. Sin embargo, la pugna ha puesto en cuestión la tradición del secreto bancario del país helvético. En este sentido, las posiciones son claras. El fin del secreto bancario tal y como se aplica actualmente en Suiza provocaría la reducción de la plaza financiera helvética a la mitad, según el experto en banca Ivan Pictet. Para el presidente de la Plaza Financiera de Ginebra, sin el secreto bancario, el sector sólo representaría entre un 6 y un 7% del Producto Interno Bruto (PIB) helvético.

La importancia del secreto bancario

El impacto sería más importante en Ginebra que en otras ciudades suizas con gran presencia de banca, como Zúrich, señaló Pictet en una entrevista que publica este martes el diario Le Temps. "Los casi 140 bancos extranjeros con los que cuenta Ginebra no tendrían más razones para quedarse, dado que sólo están aquí para beneficiarse del secreto bancario suizo", afirmó Pictet.
En relación al ejercicio de 2009, Pictet habla de "año sacrificado", y con respecto al 2010 asegura que aún es desconocido, informa Efe. Aunque no duda en afirmar que "los bancos deberán redimensionarse en función de la coyuntura, pero no a causa de ataques exteriores contra el secreto bancario". Según Pictet, podría haber una reducción de empleos en Ginebra del 10%, lo que implicaría una pérdida de 1.900 puestos de trabajo.
Estas reflexiones de Pictet se relacionan con la polémica surgida en Suiza a causa del levantamiento del secreto bancario por parte del primer banco suizo, UBS, que alegó presiones de las autoridades estadounidenses -como la pérdida de licencia para trabajar en Estados Unidos- si no lo hacía. Violación del Estado de Derecho suizo: UBS -con el aval de las autoridades fiscales suizas y del Gobierno helvético- entregó a Washington los datos de 300 de sus clientes estadounidenses que aparentemente habrían defraudado al Fisco norteamericano. Según Pictet, el ultimátum estadounidense constituye una violación del estado de Derecho de Suiza, "pero este episodio no marca el fin del secreto bancario ni del modelo de banca suiza", afirmó. Tras este suceso, el Gobierno helvético afirmó que el "secreto bancario se mantiene intacto. Sirve para proteger la vida privada. Sin embargo, no protege a los defraudadores", según advirtió en una nota oficial.
"El savoir-faire tradicional helvético en materia de gestión de fortunas no será suficiente para compensar la pérdida de la protección en la esfera privada", constató. "No medimos suficientemente su importancia", deploró Pictet. Pero más allá de las reacciones de los analistas, destaca el impacto político que ha tenido esta amenaza en los partidos suizos.

Repatriación del oro suizo

Así, la formación de derechas SVP, el partido más importante del país, reaccionó de inmediato y de una forma contundente ante las presiones aplicadas por las autoridades estadounidenses al UBS. Tras la polémica, esta formación instó a reconsiderar las relaciones diplomáticas con EEUU. Además, SVP reclamó la repatriación del oro perteneciente al Banco Nacional Suizo depositado en EEUU, así como prohibir la venta de fondos de inversión norteamericanos en la plaza suiza, informa Reuters.

UBS obligado a levantar el secreto bancario

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Vigente desde 1934, el secreto bancario de Suiza protege la identidad de sus clientes, pero UBS se ha visto obligado a ignorar su aplicación, y el miércoles llegó a un acuerdo con el Departamento de Justicia de EEUU y la SEC (el organismo regulador) por el que se comprometió a entregar los datos de al menos 250 clientes estadounidenses que supuestamente evadieron impuestos a través de sus cuentas helvéticas. Estados Unidos exigía el desbloqueo de 50 mil cuentas; pero UBS no aceptó más que 250 grandes clientes.

Foto: Presidente de Suiza, Hans Rudolf Merz pide perdón a sus clientes, pues, parece que deberá seguir descubriendo cuentas

Además, el mayor banco suizo pagará unos 615 millones de euros de sanción para evitar un proceso penal. De acuerdo con los términos del pacto que UBS alcanzó con las autoridades norteamericanas, la justicia aplazará cualquier investigación relativa a la entidad durante un periodo mínimo de 18 meses, que podría ser prorrogado bajo determinadas condiciones. .Otro requerimiento: Sin embargo, Washington quiere más. Ayer, en un nuevo requerimiento, la justicia de EEUU pidió a UBS la identidad de más de 52.000 ciudadanos, que, según informó Bloomberg, tuvieron ocultos 11.800 millones de euros en activos a mediados de esta década. El banco no gana para disgustos. Hace unos días, anunció que en 2008 perdió más de 13.000 millones de euros; el miércoles, tuvo que ceder a las presiones de EEUU por su implicación en una trama de fraude fiscal, después de que en junio del año pasado el ex directivo Bradley Birkenfeld se declarara culpable de las acusaciones de colaborar en la evasión de impuestos de ciudadanos estadounidenses, y ahora se enfrenta a otra demanda.El presidente de Suiza, Hans Rudolf Merz, garantizó, a pesar de todo, que el secreto bancario seguirá “intacto” en ese país, porque “es la voluntad del Gobierno”. Según explicó, la decisión de revelar la identidad de 250 clientes fue de UBS y la Autoridad Federal de Vigilancia de Mercados Financieros, aunque contó con el aval del Ejecutivo federal “El sector bancario no protege a los defraudadores”, subrayó.

Futura colaboración: La Comisión Europea, por su parte, dijo ayer que espera que si un Estado miembro de la UE solicita a Suiza colaboración en materia fiscal, Berna responda de manera similar a como ha hecho con EEUU. Suiza concentra casi un tercio de los capitales offshore (al margen de toda regulación financiera) del mundo, según la Swiss Banking Association. Por otra parte, el director general del FMI, Dominique Strauss-Kahn, reiteró ayer en París su apuesta por combatir los paraísos fiscales por la vía fiscal, “como se hizo en el Chicago de los años treinta con Al Capone”, al considerar que las reglas de transparencia bancaria son insuficientes.

Suiza: UBS rompe el secreto bancario presionado por EEUU

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Ha causado sensación en el sector financiero de Estados Unidos –y no sólo allí- la noticia de que el mayor banco suizo, UBS, ha llegado un acuerdo para desvelar los nombres y movimientos bancarios de cientos de sus clientes norteamericanos acusados de fraude fiscal. Tomar esta medida puede ser el principio del fin del secreto bancario suizo, que data de los años 30. Pero no tomarla era la muerte de UBS.

foto: Hans Rudolf Merz, ministro de Finanzas Suiza

Todo empezó cuando el departamento de Justicia de Estados Unidos acusó a UBS de conspirar para defraudar al país, haciéndole legalmente cómplice de que 17.000 norteamericanos mantengan cuentas ocultas al fisco. Las pérdidas fiscales por este motivo se estiman en unos 18.000 millones de dólares. Si el proceso legal así emprendido llegara hasta el final podría peligrar la supervivencia de UBS, que por eso se avino a llegar a un arreglo: pagará una multa de 780.000 millones de dólares (614.000 millones de euros), reformará sus prácticas y “delatará” a unos 250 clientes.

Es sólo una pequeña porción de las 17.000 cabelleras que pide el Tesoro norteamericano, y no es sorprendente que las pida en este momento. El presidente Barack Obama ha dado orden de perseguir sin cuartel a los morosos con el gobierno. Y en Suiza se ocultan el 27 por ciento de los activos expatriados del mundo.

En Suiza se ocultan el 27 por ciento de los activos expatriados del mundo

Los 250 nombres entregados no serán muchos pero sí son bastantes para sembrar el pánico en unos y la ilusión en otro. Los países de la Unión Europea –con Alemania a la cabeza- que quieren borrar los paraísos fiscales de la tierra ya hacen votos por emprender acciones legales como esta con la esperanza de que tengan el mismo éxito.

Otra cosa es que en Suiza no lo tengan tan claro. Su ministro de Economía, Hans-Rudolf Merz, ha descrito la claudicación de UBS como un “caso aislado”, que no quieren que cree tendencia y que el gobierno sólo ha permitido para evitar que la caída de este banco perjudique a todo el sistema financiero del país. Kunz incluso cuestionó la impaciencia norteamericana como impropia de un estado constitucional, y advirtió de que la base legal para sus acciones es “muy débil”.

A diferencia de Estados Unidos, Suiza distingue entre la evasión y el fraude fiscal, considerando ilegal tan sólo este último.

A diferencia de Estados Unidos, Suiza distingue entre la evasión y el fraude fiscal, considerando ilegal tan sólo este último. Los clientes norteamericanos que van a quedar al descubierto han sido cuidadosamente elegidos entre los que están acusados de fraude y no de simple evasión u opacidad. UBS insiste en que el secreto bancario se va a levantar esta vez pero no por sistema, y para ilustrarlo ayer se negó a satisfacer nuevas pretensiones norteamericanas para obtener los datos de 52.000 cuentas secretas por valor de 14.800 millones de dólares.