Gigante bancario vendía servicios de "evasión impositiva" a millonarios de EEUU

loultimoenpolitica.blogspot.com

De acuerdo con una información difundida por The New York Times y la cadena británica BBC, el gigante suizo UBS -el banco privado más grande del mundo- está sospechado de haber vendido servicios de evasión impositiva a decenas de miles de millonarios norteamericanos, según se desprende de informes de fiscales federales e investigadores impositivos.

Informe

El gigante bancario suizo UBS llegó el miércoles a un acuerdo final con el Departamento de Justicia de Estados Unidos y su Internal Revenue Service (IRS) por el que revelará los nombres y detalles de cuentas de más de 4.450 acaudalados estadounidenses sospechados de evasión.

UBS se oponía a divulgar los datos argumentando que no quería violar las leyes suizas de secreto bancario, pero, forzado por el resultado de las investigaciones oficiales, debió ceder a un acuerdo para no quedar involucrado en un caso masivo de evasión impositiva.

En consecuencia, y a pesar de que la lista de sus clientes sospechados supera varias decenas de miles, el consorcio financiero trasnacional (para detener la investigación) se comprometió a divulgar los nombres de sólo 4.450 clientes sospechosos de no pagar tributos en ese país.

Oficialmente, se los acusa a estos acaudalados millonarios imperiales de evadir US$ 18.000 millones, y el convenio sólo alcanza a este caso, aunque se sospecha e investiga por el mismo delito a otros consorcios financieros estadounidenses y europeos.

Detalles del acuerdo fueron difundidos el miércoles por el director del IRS, Douglas Shulman; el convenio sólo alcanza a las cuentas estadounidenses involucradas, en preservación del "secreto bancario" que habitualmente garantiza la impunidad de este robo tanto a los propios estados imperiales (tanto en USA como en la Unión Europea), como a los países emergentes y subdesarrollados.

Shulman precisó que este acuerdo permite al gobierno helvético trabajar con otras instituciones financieras de Suiza para "poner al descubierto" la identidad de otros norteamericanos que ocultaron dinero en el extranjero.

Este funcionario agregó que UBS notificará a los clientes cuyos nombres serán divulgados en las semanas próximas. Además informó que todos ellos tienen tiempo de darse a conocer antes de que termine, el 23 de septiembre, un programa de divulgación voluntaria para evitar procesamientos, multas o penas más severas.

Hasta ahora -dice The New York Times-, el banco únicamente revelaba datos por pedido judicial en casos de corrupción y en muy contadas circunstancias. Ahora se agrega la figura de evasión fiscal y, por primera vez, la divulgación de información alcanza a tan alta cifra de investigados. De todas formas, el secreto bancario -eje central del sistema bancario suizo- sigue en firme.

Washington -señala la BBC- quería que el banco divulgara la identidad de más 50.000 millonarios estadounidenses que tienen cuentas en UBS y presuntamente transfirieron capitales a Suiza sin declararlos.

Pero la institución afirmaba que hacerlo hubiera significado violar las leyes suizas que protegen el "secreto bancario".

El jefe del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS, por sus siglas en inglés), Doug Shulman, explicó que UBS sólo entregará los detalles de los ahorristas más buscados por el IRS, que -según calculó- llegaron a acumular un capital de US$18.000 millones.

Ese grupo de gente, junto con los "miles" de nombres que el UBS dará a conocer, según Shulman, lleva a más de 5.000 el total de identidades que serán comunicadas al IRS.

El acuerdo representa un punto de inflexión en una batalla seguida muy de cerca entre UBS -el banco privado más grande del mundo- y fiscales federales e investigadores impositivos que lo consideran sospechoso de haber vendido servicios de evasión impositiva a decenas de miles de norteamericanos de dinero.

"Creo que el acuerdo nos da lo que necesitábamos: acceso a los datos de las personas más involucradas en la evasión impositiva offshore", aseguró.

Washington había dicho la semana pasada que retiraría su demanda contra USB si se llegaba a un entendimiento.

El acuerdo puso fin a una disputa judicial que duró varios meses.

En febrero, el gigante suizo admitió haber cometido fraude impositivo en EEUU y aceptó pagar una multa de US$780 millones.

Además, UBS divulgó los detalles de algunas cuentas, pero las autoridades estadounidenses dijeron que no era suficiente e iniciaron una nueva acción legal para obtener las identidades de todos los clientes.

La evasión y el fraude impositivo son diferentes delitos en Estados Unidos.

El primero consiste en ocultar capitales deliberadamente y el segundo implica, además, encubrir la irregularidad mintiendo en documentos oficiales.

La Asociación de Banqueros de Suiza afirmó en un comunicado que, de este modo, "se evitó una prolongada batalla legal que hubiera tenido un final incierto".

Como consecuencia del acuerdo, el consorcio UBS puede continuar con su proceso de operaciones bancarias EEUU en una atmósfera "libre de la incertidumbre legal" (léase vender servicios de evasión impositiva sin ser investigado por la justicia USA). IAR Noticias

Secreto Bancario Suizo se tambalea ¿y UBS?

loultimoenpolitica.blogspot.com

La pregunta del millón: ¿están liquidando el secreto bancario suizo gracias a histórico acuerdo alcanzado el miércoles sobre los expedientes de los clientes de UBS AG, un banco con sede en Suiza, o sólo le están permitiendo echar una ojeada?

La respuesta se encuentra en los detalles, si y cuando se revelen los mismos .

El gobierno de EEUU alcanzó el miércoles acuerdos con Suiza y el mayor de sus bancos que le darán información al Servicio de Rentas Internas (IRS) sobre miles de clientes de UBS sospechosos de utilizar cuentas bancarias secretas en paraísos fiscales para evadir impuestos.

Según una persona familiarizada con el pacto, EEUU terminará consiguiendo detalles de miles de los mayores clientes de UBS, aunque esto pudiera tomar algún tiempo, puesto que la solicitud se manejará a través del proceso establecido por el tratado entre los dos gobiernos.

``Las partes han inicialado los acuerdos'', le dijo Stuart D. Gibson, abogado de la división de impuestos del Departamento de Justicia en Washington, D.C., al juez federal de Distrito Alan Gold.

El IRS ha demandado los nombres de 52,000 clientes de UBS con $14,800 millones en cuentas secretas en paraísos fiscales, citando pruebas de que probablemente violaron leyes tributarias de EEUU.

El IRS señaló a las propias admisiones de UBS sobre su elaborado papel de ayudar a norteamericanos a esconder dinero en paraísos fiscales cuando el banco firmó un acuerdo de encausamiento diferido en febrero y pagó una multa de $780 millones para evitar acusaciones penales.

UBS, que patrocina el evento Art Basel Miami Beach, dio la bienvenida al acuerdo sobre el caso, que quedó en medio del conflicto entre las leyes de EEUU y las suizas. En medio del forcejeo internacional, el gobierno suizo dijo estar listo para confiscar los expedientes de UBS si era necesario para proteger el secreto bancario, que es un puntal del poderoso sector financiero de ese país.

Algunos detalles del acuerdo --incluyendo cuántos nombres de clientes de UBS se revelarán-- se harán públicos cuando los acuerdos finales se presenten ante la corte, lo que pudiera ocurrir la semana próxima. Pero es probable que siga siendo discutible si EEUU obtuvo el máximo del gobierno suizo y de su principal banco.

``Es mejor que este acuerdo sea bueno'', dijo Edward M. Robbins Jr., abogado de impuestos de Beverly Hills, Califonria, cuyo cliente, Igor Olenicoff, ayudó a lanzar la investigación de UBS.

Las delicadas negociaciones se prolongaron hasta las 4 a.m. del miércoles, pocas horas antes de que el Departamento de Justicia actualizara al juez Gold sobre el status del caso. Si las conversaciones hubieran fallado, el juez estaba listo para escuchar del caso el 17 de agosto.

El caso es el mayor asalto que se haya hecho contra el secreto bancario suizo y las consecuencias trasciende a UBS. Este y otros bancos suizos, como Credit Suisse, están cerrando sus negocios más alla de sus fronteras que proveen cuentas suizas a clientes americanos.

Muchos clientes de UBS han hecho revelaciones voluntarias bajo un programa del IRS que fija un plazo hasta el 23 de septiembre para evitar un encausamiento criminal pagando impuestos atrasados, intereses y penalidades. ``Estamos complacidos con la respuesta'', dijo el portavoz del IRS Bruce Friedland. Es probable que el acuerdo haga que otros evasores traten de resolver sus problemas tributarios.

Un gran banco Suizo a punto de la bancarrota

loultimoenpolitica.blogspot.com

Una encuesta señala que más de la mitad de los ciudadanos de Ginebra piensa que un Gran Banco de Suiza podría quebrar. Por ejemplo: UBS es demasiado grande para Suiza.


Pese a que las cuantiosas pérdidas que venían registrando los grandes bancos suizos tienden a estabilizarse, el temor a que quiebra una gran institución financiera crece en el país. Así, más del 50% de los ciudadanos de Ginebra consideran probable que tenga lugar una bancarrota de estas características, según un reciente encuesta publicada por el diario suiza Le Temps.

En este sentido, la clase política suiza se muestra convencida de que el Gobierno nuca dejaría quebrar a un gran banco del país. UBS ha recibido apoyo financiero del Estado y del Banco Nacional Suizo. Sin embargo, el temor es libre, y la mayoría de los encuestados (53%) estiman "probable" que una de las principales entidades financieras suizas se declare en quiebra, frente al 34% que opinaban los mismo en junio de 2008.

El experto financiero Manuel Ammann advertía recientemente al canal de televisión suizo Rundschau que la estrategia anunciada por UBS de continuar funcionando como un banco de inversión es muy arriesgada. “UBS es demasiado grande para Suiza”, añadió. Por ello, abogó por reestructurar el sistema bancario suizo, con el objetivo de que esté formado por entidades de menor tamaño y así reducir los riesgos sistémicos.

Ammann, profesor en la Universidad de St. Gallen, no descarta nuevas crisis financieras en el futuro, ya que en los últimos meses las intervenciones públicas han generado “incentivos problemáticos”, en referencia a los rescates aplicados bajo el paradigma de demasiado grande para caer. Los rescates públicos han enviado una señal errónea al a los bancos.

La actual crisis económica ha situado al borde del abismo a numerosas entidades, pero en pocos años, según Ammann, cuando se recupere la economía, las entidades asumirán los mismos riesgos que tuvieron lugar en el pasado, informa el diario TagesAnzeiger.

Lo peor de la crisis financiera ha quedado atrás, indicó. “Hay menor riesgo de colapso del sistema financiero internacional”. Sin embargo, “las noticias negativas sobre el sector financiero continuarán por el momento”.

Banqueros suizos no salen del país por temor a ser detenidos

loultimoenpolitica.blogspot.com


Varios bancos suizos han prohibido a sus directivos viajar al extranjero, incluso a los países vecinos, por miedo a que sean detenidos en el marco de la lucha internacional contra el secreto bancario, informa Financial Times.


El periódico cita el caso, sin nombrarlo, del director de un importante banco privado de Ginebra para el que la determinación de países como EEUU y Alemania de acabar con la evasión fiscal y el secreto bancario obliga a los entidades financieras a tomar medias extraordinarias para proteger a sus empleados.

"Algunos bancos han tomado ya esa precaución. Si hoy voy a Alemania a visitar dos bancos con los que tengo tratos, los aduaneros alemanes pueden decidir interrogarme", afirma dicho banquero al periódico. Las prohibiciones afectan sobre todo a las visitas a Estados Unidos, tras la detención en ese país de un banquero que trabaja para UBS como parte de una investigación federal.

"Un banquero suizo que viaje a Estados Unidos se expone a ser interrogado. Yo me lo pensaré dos veces antes de ir" a ese país, indicó el director de otro banco privado, también sin identificar, que no ha prohibido, sin embargo, a sus empleados viajar fuera del país. Otra fuente conocedora del asunto citada por el periódico señaló que muchos banqueros privados no se atreven siquiera a viajar a la vecina Francia y apenas salen de Ginebra. Suiza aceptó este mes flexibilizar su actual legislación sobre el secreto bancario y adoptar los estándares internacionales de transparencia en el sector.

Los depósitos de extranjeros en Suiza ascienden a 1,4 billones de euros

loultimoenpolitica.blogspot.com

Casi la mitad de los depósitos que gestiona el sistema helvético son de extranjeros. Los fondos de los clientes privados extranjeros depositados en bancos suizos ascienden a 2,1 billones de francos suizos, algo más de 1,4 billones de euros, según ha comenzado a difundir la Asociación Suiza de Banqueros.

Después que el G-20 haya emplazado a Suiza a difundir la información de los clientes extranjeros para no entrar en una lista negra de paraísos fiscales, la organización comienza a revelar algunos datos generales. La Asociación no espera, según ha señalado, una fuga de capitales después de que el pasado viernes el Ejecutivo suizo anunciara una flexibilización del secreto bancario para algunos casos de clientes extranjeros.

La suma anunciada constituye más del doble de la cantidad apuntada anteriormente por el Banco Nacional Suizo, que calculaba un billón de francos (unos 635.000 millones de euros). El dato implica que los clientes extranjeros privados representan un 42% de la fortuna total gestionada por los bancos helvéticos. En total, los fondos depositados en Suiza ascienden a 5,2 billones de francos (3,4 billones de euros), lo que equivale a casi diez veces el PIB de la Confederación. Suiza es el primer gestor de fortunas privadas del mundo, con un 27% del total, seguido de Reino Unido, con el 24% y EE UU, con el 19%.

A pesar de que han comenzado a revelar datos bancarios, el portavoz de la ASB ha recordado que la norma adoptada por el Consejo Federal sólo se refiere a casos en los que haya fundadas sospechas de fraude fiscal y que la cooperación internacional en esa materia sólo se hará con condiciones estrictas.

La Asociación de Banqueros confía además en que la adopción por parte de Suiza de los estándares de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo (OCDE) no va a tener efectos retroactivos sobre los clientes ya existentes en los bancos suizos.

Suiza revisará el secreto bancario

loultimoenpolitica.blogspot.com

Suiza da marcha atrás y está dispuesta a hacer concesiones en cuanto al secreto bancario para evitar posibles sanciones de la UE, que se ha declarado recientemente la guerra contra los paraísos fiscales y todo instrumento que pueda ser utilizado para la evasión fiscal.

La ministra suiza de Justicia, Eveline Widmer-Schlumpf, se reúne este lunes con representantes de la Administración estadounidense en Washington para abordar este tema, dos semanas después de que el banco UBS se viese forzado a levantar el secreto fiscal de unos 300 de sus clientes en EEUU. Este asunto se convirtió en el detonante de esta nueva polémica sobre el secreto bancario, un principio considerado hasta ahora indisociable de la plaza financiera helvética y uno de sus mayores atractivos. Uno de los principales partidos políticos del país reclamó la repatriación del oro suizo depositado en EEUU, entre otras medidas, sin embargo, las amenazas de sanción han surtido efecto.
Tras años de negar cualquier posibilidad de revisar esa figura financiera, el presidente de Suiza, Hans-Rudolf Merz, rectificó en esa posición y admitió que es necesario hacerlo. Los analistas señalan que el Gobierno helvético comprende que hay un sentido de urgencia en esta cuestión, conforme se aproxima la fecha de la reunión del G-20 (principales países industrializados y emergentes) a principio de abril en Londres y en la que se buscarán soluciones a la crisis económica mundial.
En esa cita internacional se planea también actualizar la lista de paraísos fiscales que podrían ser sancionados por la Unión Europea y en la que Suiza podría entrar. El presidente Nicolás Sarkozy lo ha dejado claro este fin de semana, al señalar que Suiza era uno de los países que podría ser castigado, a lo que Merz contestó que su homólogo francés "no conoce muy bien el caso de Suiza", aunque evocó la "necesidad de concesiones".
Hasta dirigentes del medio financiero reconocen que Suiza no puede mantener su negativa a negociar este asunto. En ese sentido, el presidente de la Asociación de Banqueros, Pierre Mirabaud, consideró que la distinción que hace la legislación nacional entre fraude y evasión fiscal "no es indispensable".
Para Suiza, la cooperación en materia judicial con otros países se aplica únicamente para casos de fraude fiscal, es decir cuando el cliente ha manipulado, escondido o falsificado datos para evitar el pago de impuestos generalmente en su país de origen.

EEUU, contra UBS

En cambio, la evasión fiscal supone una omisión, no necesariamente deliberada y que no constituye delito en Suiza. Los clientes estadounidenses de UBS a los que se levantó el secreto bancario estaban bajo investigación por fraude al fisco de su país.
Incluso el nuevo director general ejecutivo del UBS, Oswald Grubel, ha señalado la necesidad de mantener el secreto bancario, aunque también dijo que hay momento en los que éste se debe ajustar a las nuevas exigencias. "Cuando los países que están entre nuestros amigos nos ponen bajo presión y no están dispuestos a tolerar más que el evasor fiscal encuentre refugio en algún lugar, tenemos que transigir", sostuvo el banquero. Sin embargo, sostuvo que Suiza no debe ser la única en hacer concesiones y que también otras plazas financieras deben ir en el mismo camino.
Agregó que una eventual nueva reglamentación internacional sobre la materia debe comprender también a lugares como las islas del Caribe, las anglo-normandas y a países como Austria y Luxemburgo. "Hasta EEUU posee plazas financieros donde las leyes son diferentes de la descripción que ellos quieren dar hacia el exterior", concluyó Grubel.

Suiza estudia repatriar su oro de EEUU por el chantaje fiscal a UBS

loultimoenpolitica.blogspot.com


Los organismos internacionales, tales como el Fondo Monetario Internacional (FMI), el G-20 o la UE, entre otros, avanzan en su intención de borrar del mapa a los denominados paraísos fiscales. La primera batalla ha enfrentado al Gobierno de EEUU y al banco suizo UBS, tras solicitar el levantamiento del secreto bancario de más de 50.000 clientes estadounidenses con cuentas abiertas en la entidad. El fin del secreto bancario en Suiza provocaría la reducción de la plaza financiera helvética a la mitad, según el experto en banca Ivan Pictet. El SVP, el partido más importante de Suiza, solicita la repatriación del oro nacional presente en EEUU, entre otras medidas.


El banco tan sólo ha facilitado los datos de poco más de 250 clientes. Sin embargo, la pugna ha puesto en cuestión la tradición del secreto bancario del país helvético. En este sentido, las posiciones son claras. El fin del secreto bancario tal y como se aplica actualmente en Suiza provocaría la reducción de la plaza financiera helvética a la mitad, según el experto en banca Ivan Pictet. Para el presidente de la Plaza Financiera de Ginebra, sin el secreto bancario, el sector sólo representaría entre un 6 y un 7% del Producto Interno Bruto (PIB) helvético.

La importancia del secreto bancario

El impacto sería más importante en Ginebra que en otras ciudades suizas con gran presencia de banca, como Zúrich, señaló Pictet en una entrevista que publica este martes el diario Le Temps. "Los casi 140 bancos extranjeros con los que cuenta Ginebra no tendrían más razones para quedarse, dado que sólo están aquí para beneficiarse del secreto bancario suizo", afirmó Pictet.
En relación al ejercicio de 2009, Pictet habla de "año sacrificado", y con respecto al 2010 asegura que aún es desconocido, informa Efe. Aunque no duda en afirmar que "los bancos deberán redimensionarse en función de la coyuntura, pero no a causa de ataques exteriores contra el secreto bancario". Según Pictet, podría haber una reducción de empleos en Ginebra del 10%, lo que implicaría una pérdida de 1.900 puestos de trabajo.
Estas reflexiones de Pictet se relacionan con la polémica surgida en Suiza a causa del levantamiento del secreto bancario por parte del primer banco suizo, UBS, que alegó presiones de las autoridades estadounidenses -como la pérdida de licencia para trabajar en Estados Unidos- si no lo hacía. Violación del Estado de Derecho suizo: UBS -con el aval de las autoridades fiscales suizas y del Gobierno helvético- entregó a Washington los datos de 300 de sus clientes estadounidenses que aparentemente habrían defraudado al Fisco norteamericano. Según Pictet, el ultimátum estadounidense constituye una violación del estado de Derecho de Suiza, "pero este episodio no marca el fin del secreto bancario ni del modelo de banca suiza", afirmó. Tras este suceso, el Gobierno helvético afirmó que el "secreto bancario se mantiene intacto. Sirve para proteger la vida privada. Sin embargo, no protege a los defraudadores", según advirtió en una nota oficial.
"El savoir-faire tradicional helvético en materia de gestión de fortunas no será suficiente para compensar la pérdida de la protección en la esfera privada", constató. "No medimos suficientemente su importancia", deploró Pictet. Pero más allá de las reacciones de los analistas, destaca el impacto político que ha tenido esta amenaza en los partidos suizos.

Repatriación del oro suizo

Así, la formación de derechas SVP, el partido más importante del país, reaccionó de inmediato y de una forma contundente ante las presiones aplicadas por las autoridades estadounidenses al UBS. Tras la polémica, esta formación instó a reconsiderar las relaciones diplomáticas con EEUU. Además, SVP reclamó la repatriación del oro perteneciente al Banco Nacional Suizo depositado en EEUU, así como prohibir la venta de fondos de inversión norteamericanos en la plaza suiza, informa Reuters.

UBS dio marcha atrás con la derogación del secreto bancario

loultimoenpolitica.blogspot.com

Una cosa es entregar información de unos cientos de clientes estadounidenses sospechosos de haber cometido fraude, y otra es revelar detalles de miles de ahorristas. Al menos ésta es la posición del banco suizo UBS.

La entidad bancaria más grande de Suiza dijo que no dará más información a las autoridades fiscales de Estados Unidos sobre los ciudadanos de ese país que tienen cuentas en este paraíso fiscal europeo. La decisión se produce horas después de que UBS acordara pagar al gobierno estadounidense una multa de US$780 millones -tras admitir que parte de su personal ayudó a abrir cuentas secretas no declaradas al fisco estadounidense- y a entregar información sobre varios cientos de dueños de esas cuentas. Pero para Washington ésta ayuda no es suficiente y exigió que UBS diera detalles de 52.000 ciudadanos estadounidenses sospechosos de no haber declarado los ahorros que depositaron en la entidad suiza. El corresponsal de la BBC en Berna, Imogen Foulkes, explicó que la posición del banco suizo de rechazar esta segunda petición se debe a que bajo las leyes de ese país, el fraude impositivo puede ser una razón para levantar el secreto bancario, pero la evasión fiscal no lo es. Táctica intimidatoria:

El secreto bancario, damas y caballeros, permanece intacto

Presidente de Suiza

El presidente de Suiza, Hans-Rudolf Merz, apoyó la decisión de UBS, pues declaró que su país no cederá en su tradición de defender cuentas confidenciales. "El secreto bancario, damas y caballeros, permanece intacto", dijo a los medios. Merz acusó además a las autoridades de EE.UU. de utilizar tácticas intimidatorias para lograr que se ablanden las normas bancarias suizas. "El Departamento de Justicia de Estados Unidos presionó a UBS para que entregara la información (de cientos de ahorristas) el 18 de febrero, so pena de una querella", señaló. El mandatario suizo agregó que la decisión de Washington "hubiera sido muy peligrosa para el banco y por consiguiente para la economía suiza. UBS tuvo que actuar". "Tanto UBS como el gobierno pensaron que con el acuerdo (de pagar la multa y entregar la información) el caso estaría cerrado", explicó el corresponsal de la BBC. Sin embargo, la turbulencia no ha hecho más que empezar.

Precedente

Al haber accedido en un primer momento a revelar detalles de algunos de sus ahorristas, según Foulkes, "el banco suizo sentó un precedente y afloró el debate sobre el futuro de las políticas bancarias suizas y su vulnerabilidad ante la presión internacional". Un costoso juicio podría colocar en una situación todavía más precaria a UBS que en 2008 registró pérdidas de US$18.000 millones, la más grande en la historia Suiza, y ha tenido que aceptar el paquete de rescate del gobierno suizo que incluye una inyección de dinero de US$5.000 millones y la absorción de todos sus activos "tóxicos" por parte del Banco Nacional de ese país. La crisis financiera actual es producto de una cadena de errores y decisiones arriesgadas que tomaron muchos bancos. En su intento de resolverla, el presidente de Estados Unidos, Barack Obama, el primer ministro del Reino Unido, Gordon Brown, y hasta el director del Fondo Monetario Internacional, Dominque Straus Khan, han exhortado a destruir los llamados "paraísos fiscales". Se calcula que unos US$7 billones están guardados en estas "cajas de fondo", del que Suiza posee un tercio del mercado.

Suiza: UBS rompe el secreto bancario presionado por EEUU

loultimoenpolitica.blogspot.com

Ha causado sensación en el sector financiero de Estados Unidos –y no sólo allí- la noticia de que el mayor banco suizo, UBS, ha llegado un acuerdo para desvelar los nombres y movimientos bancarios de cientos de sus clientes norteamericanos acusados de fraude fiscal. Tomar esta medida puede ser el principio del fin del secreto bancario suizo, que data de los años 30. Pero no tomarla era la muerte de UBS.

foto: Hans Rudolf Merz, ministro de Finanzas Suiza

Todo empezó cuando el departamento de Justicia de Estados Unidos acusó a UBS de conspirar para defraudar al país, haciéndole legalmente cómplice de que 17.000 norteamericanos mantengan cuentas ocultas al fisco. Las pérdidas fiscales por este motivo se estiman en unos 18.000 millones de dólares. Si el proceso legal así emprendido llegara hasta el final podría peligrar la supervivencia de UBS, que por eso se avino a llegar a un arreglo: pagará una multa de 780.000 millones de dólares (614.000 millones de euros), reformará sus prácticas y “delatará” a unos 250 clientes.

Es sólo una pequeña porción de las 17.000 cabelleras que pide el Tesoro norteamericano, y no es sorprendente que las pida en este momento. El presidente Barack Obama ha dado orden de perseguir sin cuartel a los morosos con el gobierno. Y en Suiza se ocultan el 27 por ciento de los activos expatriados del mundo.

En Suiza se ocultan el 27 por ciento de los activos expatriados del mundo

Los 250 nombres entregados no serán muchos pero sí son bastantes para sembrar el pánico en unos y la ilusión en otro. Los países de la Unión Europea –con Alemania a la cabeza- que quieren borrar los paraísos fiscales de la tierra ya hacen votos por emprender acciones legales como esta con la esperanza de que tengan el mismo éxito.

Otra cosa es que en Suiza no lo tengan tan claro. Su ministro de Economía, Hans-Rudolf Merz, ha descrito la claudicación de UBS como un “caso aislado”, que no quieren que cree tendencia y que el gobierno sólo ha permitido para evitar que la caída de este banco perjudique a todo el sistema financiero del país. Kunz incluso cuestionó la impaciencia norteamericana como impropia de un estado constitucional, y advirtió de que la base legal para sus acciones es “muy débil”.

A diferencia de Estados Unidos, Suiza distingue entre la evasión y el fraude fiscal, considerando ilegal tan sólo este último.

A diferencia de Estados Unidos, Suiza distingue entre la evasión y el fraude fiscal, considerando ilegal tan sólo este último. Los clientes norteamericanos que van a quedar al descubierto han sido cuidadosamente elegidos entre los que están acusados de fraude y no de simple evasión u opacidad. UBS insiste en que el secreto bancario se va a levantar esta vez pero no por sistema, y para ilustrarlo ayer se negó a satisfacer nuevas pretensiones norteamericanas para obtener los datos de 52.000 cuentas secretas por valor de 14.800 millones de dólares.

Por qué se suicidaría un banquero suizo??

loultimoenpolitica.blogspot.com

LA MUERTE DE UN BANQUERO SUIZO MEDIANTE LA AUTOELIMINACIÓN SE HA CONVERTIDO EN LA MEJOR FOTOGRAFÍA DE LA CRISIS FINANCIERA MUNDIAL. NINGUNA ENTREVISTA, CRÓNICA, CIERRE O SALVATAJE DE UN BANCO PODRÍA MEDIR MEJOR QUE ESTA MUERTE EL ALCANCE QUE TIENE LA CRISIS.

El suicidio de Alex Widmer, CEO del banco Julius Baer, y ex ejecutivo de Credit Suisse, conmovió al negocio de los bancos suizos, tan vapuleado por estos días. Julius Baer, creado en el siglo 19, es un banco suizo líder en Wealth Management (gestión patrimonial, por US$300.800 millones en activos) y el Nº3 en depósitos. Wealth Management (Gestión de Riqueza o Gestión Patrimonial) es un concepto que se acuñó en los años '90, dentro de la banca de inversión, para atender las necesidades financieras del segmento más acaudalado (individuos y sus familias): cubren las necesidades de inversión, gestión de activos, y planificación financiera, impositiva y hereditaria. Julius Baer Holding controla varias filiales como

> Bank Julius Baer,
> Bank Ehinger & Armand von Ernst,
> BDL (Banco di Lugano),
> Ferrier Lullin & Cie.,
> Artio Global,
> GAM (fundada por Gilbert de Botton y propiedad de UBS entre 1999 y 2005), y
> Jet Multimédia.

Si bien la familia Baer (básicamente Raymond) controla las decisiones accionarias, su director general fue durante años Johannes De Gier. Quedaron 2 ejecutivos principales al frente.

> Alex Widmer en Bank Julius Baer, y
> David Solo en la boutique alternativa y administradora de inversiones, GAM.

En la mañana del martes 2/12, Widmer habló en Zurich con Warren Giles y Elena Logutenkova, de la agencia Bloomberg: "Estamos ajustando nuestros planes de expansión para 2009" (concedió licencias para abrir oficinas en El Cairo, Estambul, Milan y Moscú, aunque pospuso la apertura en Europa oriental) Julius Baer, UBS AG, Credit Suisse Group y Pictet & Cie., compiten duramente en un escenario enrarecido por la crisis financiera global, que afecta las fortunas de sus millonarios clientes. Julius Baer intenta aprovecharse de los grandes problemas que conmocionan a UBS (Unión de Bancos Suizos) y Credit Suisse. La familia Baer reorientó en 2006 su negocio, estableciendo Baer Capital Partners, en Dubai, Emiratos Árabes Unidos. Widmer habló de un 2009 incierto para el negocio de Julius Baer, en una economía global en la que la cantidad de individuos con más de US$1 millón para invertir creció 6% en 2007, el porcentual más bajo desde 2003, según Merrill Lynch y la consultora Capgemini, y que parece haberse desplomado en 2008. Widmer dijo que por una merma en los beneficios, Julius Baer ya estaba cortando gastos. También se entusiasmó: “Aún si el negocio global creciera poco, nosotros estaríamos mejor que el resto.” Julius Baer sufrió una merma de 60% en sus acciones durante 2008, contra un promedio de 63% en el índice Bloomberg Europe Banks and Financial Services Index, que tomó a 69 entidades. Widmer mencionó el interés en comprar empresas suizas de wealth manager con activos administrados de más de 2.000 milones de francos suizos. La noticia siguiente que provocó Widmer, 24 horas más tarde, fue su suicido. Viudo desde 2005, cuando su esposa murió de cáncer, Widmer dejó 3 hijos; en Julius Baer se hizo cargo de su tarea, el veterano de Gier, quien era director general de Julius Baer Group y chairman de GAM, la unidad de hedge fund que fue sometida a fuertes rumores de reestructuración. Hay quienes deslizan que la desaparición de Widmer, en un escenario de gran incertidumbre para los inversionistas, puede regresar a Julius Baer a rumores de takeover Raymond Baer dijo: "Perdimos un querido amigo, un buen colega y un líder carismático". Widmer llegó al Consejo Ejecutivo de Julius Baer Group en 2005 y fue designado CEO de Bank Julius Baer en noviembre de 2007. Él había trabajado durante 19 años en Credit Suisse, liderando entre 2002 y 2005 la unidad de private banking. Y antes fue el Nº1 para negocios en Asia-Pacific y en Medio Oriente. En sus comienzos, egresado de la prestigiosa universidad St. Gallen, trabajó en las oficinas del banco en Tokio y New York. El suicidio de Widmer ocurrió en días muy críticos para la banca suiza. Ahora que el crédito está evaporándose en el mundo, un país europeo aislado con una economía centrada en las finanzas y los deportes de invierno ya no es un bastión monetario. Los bancos suizos están tambaleándose, la moneda se ha depreciado y su gente, orgullosamente independiente, está preguntándose si la estrategia individualista que el país ha seguido desde hace siglos podrá sobrevivir. Incluso Suiza está preguntándose si es inmune a las fuerzas que han devastado a Islandia. El drama del país nórdico, cuya economía el FMI dice que podría contraerse cerca del 10 % el año entrante, ofrece una advertencia a los suizos, que defienden su independencia con igual vehemencia. Y es que aunque están en una situación mucho mejor, su estatus como custodios de la riqueza mundial corre peligro por la crisis económica mundial que no pueden controlar y los fallos de los bancos que los hicieron grandes. “El modelo aislacionista suizo no es una ventaja” en el ambiente actual, había sostenido Michael Baer, bisnieto de Julius Baer, fundador del mayor administrador independiente de patrimonios de Suiza. “Suiza no es inmune a la situación mundial, especialmente no en lo que respecta a la crisis financiera y la economía”, agregó Baer. La lista de bancos suizos es casi infinita. Grandes y pequeños que, al menos hasta el momento, se mantienen al margen de los estragos de la crisis hipotecaria estadounidense. De la 'A' a la 'Z' las firmas recorren nombres que van del AAM Bank, al Adler & Co, cantonales como los de Zúrich, Ginebra, Zug, Neuchâtel o Friburgo, e instituciones como Deka, Hottinger, Postefinance, Mirabaud, Pictet, Rothschild, Sydbank, WIR o ZLB bank. Pero no por ello están fuera de peligro. Para los 7,6 millones de suizos, los indicios de estrés son evidentes. Aunque el índice del mercado suizo ha tenido un mejor desempeño que el índice compuesto Nasdaq, en 2008 ha perdido 31 % de su valor. UBS, con sede en Zurich, el banco insignia de Suiza, tuvo las mayores pérdidas de Europa por la crisis crediticia, lo que obligó al gobierno y al banco central a ofrecer US$ 59.000 millones de ayuda. El franco se ha desplomado contra el dólar. Y el secreto bancario que atrae riqueza extranjera está siendo atacado más que nunca. La economía suiza se contraerá 0,2% en 2009, luego de crecer 1,9 % en 2008, dijo la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE). Y aunque el desempleo del 2,6% es inferior a los estándares mundiales, subió en septiembre por 1ra. vez en 5 años y va en aumento. La mayor amenaza podría ser una serie de investigaciones en USA. que hacen que la tradición de secreto bancario del país corra riesgo. El 6 de noviembre, un gran jurado en Fort Lauderdale, Florida, formuló cargos a Raoul Weil, de 49 años, presidente de administración mundial de patrimonios de UBS en Zurich, por presuntamente haber ayudado a 20.000 estadounidenses ricos a mantener sus activos fuera de la vista del Servicio de Impuestos Internos de USA (IRS). Al mismo tiempo, el ministro alemán de Finanzas, Peer Steinbrueck, está presionando para que Suiza sea agregada a una lista negra de paraísos fiscales que la OCDE de París está redactando. Todo eso potencia la tragedia personal de Widmer.