Gigante bancario vendía servicios de "evasión impositiva" a millonarios de EEUU

loultimoenpolitica.blogspot.com

De acuerdo con una información difundida por The New York Times y la cadena británica BBC, el gigante suizo UBS -el banco privado más grande del mundo- está sospechado de haber vendido servicios de evasión impositiva a decenas de miles de millonarios norteamericanos, según se desprende de informes de fiscales federales e investigadores impositivos.

Informe

El gigante bancario suizo UBS llegó el miércoles a un acuerdo final con el Departamento de Justicia de Estados Unidos y su Internal Revenue Service (IRS) por el que revelará los nombres y detalles de cuentas de más de 4.450 acaudalados estadounidenses sospechados de evasión.

UBS se oponía a divulgar los datos argumentando que no quería violar las leyes suizas de secreto bancario, pero, forzado por el resultado de las investigaciones oficiales, debió ceder a un acuerdo para no quedar involucrado en un caso masivo de evasión impositiva.

En consecuencia, y a pesar de que la lista de sus clientes sospechados supera varias decenas de miles, el consorcio financiero trasnacional (para detener la investigación) se comprometió a divulgar los nombres de sólo 4.450 clientes sospechosos de no pagar tributos en ese país.

Oficialmente, se los acusa a estos acaudalados millonarios imperiales de evadir US$ 18.000 millones, y el convenio sólo alcanza a este caso, aunque se sospecha e investiga por el mismo delito a otros consorcios financieros estadounidenses y europeos.

Detalles del acuerdo fueron difundidos el miércoles por el director del IRS, Douglas Shulman; el convenio sólo alcanza a las cuentas estadounidenses involucradas, en preservación del "secreto bancario" que habitualmente garantiza la impunidad de este robo tanto a los propios estados imperiales (tanto en USA como en la Unión Europea), como a los países emergentes y subdesarrollados.

Shulman precisó que este acuerdo permite al gobierno helvético trabajar con otras instituciones financieras de Suiza para "poner al descubierto" la identidad de otros norteamericanos que ocultaron dinero en el extranjero.

Este funcionario agregó que UBS notificará a los clientes cuyos nombres serán divulgados en las semanas próximas. Además informó que todos ellos tienen tiempo de darse a conocer antes de que termine, el 23 de septiembre, un programa de divulgación voluntaria para evitar procesamientos, multas o penas más severas.

Hasta ahora -dice The New York Times-, el banco únicamente revelaba datos por pedido judicial en casos de corrupción y en muy contadas circunstancias. Ahora se agrega la figura de evasión fiscal y, por primera vez, la divulgación de información alcanza a tan alta cifra de investigados. De todas formas, el secreto bancario -eje central del sistema bancario suizo- sigue en firme.

Washington -señala la BBC- quería que el banco divulgara la identidad de más 50.000 millonarios estadounidenses que tienen cuentas en UBS y presuntamente transfirieron capitales a Suiza sin declararlos.

Pero la institución afirmaba que hacerlo hubiera significado violar las leyes suizas que protegen el "secreto bancario".

El jefe del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS, por sus siglas en inglés), Doug Shulman, explicó que UBS sólo entregará los detalles de los ahorristas más buscados por el IRS, que -según calculó- llegaron a acumular un capital de US$18.000 millones.

Ese grupo de gente, junto con los "miles" de nombres que el UBS dará a conocer, según Shulman, lleva a más de 5.000 el total de identidades que serán comunicadas al IRS.

El acuerdo representa un punto de inflexión en una batalla seguida muy de cerca entre UBS -el banco privado más grande del mundo- y fiscales federales e investigadores impositivos que lo consideran sospechoso de haber vendido servicios de evasión impositiva a decenas de miles de norteamericanos de dinero.

"Creo que el acuerdo nos da lo que necesitábamos: acceso a los datos de las personas más involucradas en la evasión impositiva offshore", aseguró.

Washington había dicho la semana pasada que retiraría su demanda contra USB si se llegaba a un entendimiento.

El acuerdo puso fin a una disputa judicial que duró varios meses.

En febrero, el gigante suizo admitió haber cometido fraude impositivo en EEUU y aceptó pagar una multa de US$780 millones.

Además, UBS divulgó los detalles de algunas cuentas, pero las autoridades estadounidenses dijeron que no era suficiente e iniciaron una nueva acción legal para obtener las identidades de todos los clientes.

La evasión y el fraude impositivo son diferentes delitos en Estados Unidos.

El primero consiste en ocultar capitales deliberadamente y el segundo implica, además, encubrir la irregularidad mintiendo en documentos oficiales.

La Asociación de Banqueros de Suiza afirmó en un comunicado que, de este modo, "se evitó una prolongada batalla legal que hubiera tenido un final incierto".

Como consecuencia del acuerdo, el consorcio UBS puede continuar con su proceso de operaciones bancarias EEUU en una atmósfera "libre de la incertidumbre legal" (léase vender servicios de evasión impositiva sin ser investigado por la justicia USA). IAR Noticias

Secreto Bancario Suizo se tambalea ¿y UBS?

loultimoenpolitica.blogspot.com

La pregunta del millón: ¿están liquidando el secreto bancario suizo gracias a histórico acuerdo alcanzado el miércoles sobre los expedientes de los clientes de UBS AG, un banco con sede en Suiza, o sólo le están permitiendo echar una ojeada?

La respuesta se encuentra en los detalles, si y cuando se revelen los mismos .

El gobierno de EEUU alcanzó el miércoles acuerdos con Suiza y el mayor de sus bancos que le darán información al Servicio de Rentas Internas (IRS) sobre miles de clientes de UBS sospechosos de utilizar cuentas bancarias secretas en paraísos fiscales para evadir impuestos.

Según una persona familiarizada con el pacto, EEUU terminará consiguiendo detalles de miles de los mayores clientes de UBS, aunque esto pudiera tomar algún tiempo, puesto que la solicitud se manejará a través del proceso establecido por el tratado entre los dos gobiernos.

``Las partes han inicialado los acuerdos'', le dijo Stuart D. Gibson, abogado de la división de impuestos del Departamento de Justicia en Washington, D.C., al juez federal de Distrito Alan Gold.

El IRS ha demandado los nombres de 52,000 clientes de UBS con $14,800 millones en cuentas secretas en paraísos fiscales, citando pruebas de que probablemente violaron leyes tributarias de EEUU.

El IRS señaló a las propias admisiones de UBS sobre su elaborado papel de ayudar a norteamericanos a esconder dinero en paraísos fiscales cuando el banco firmó un acuerdo de encausamiento diferido en febrero y pagó una multa de $780 millones para evitar acusaciones penales.

UBS, que patrocina el evento Art Basel Miami Beach, dio la bienvenida al acuerdo sobre el caso, que quedó en medio del conflicto entre las leyes de EEUU y las suizas. En medio del forcejeo internacional, el gobierno suizo dijo estar listo para confiscar los expedientes de UBS si era necesario para proteger el secreto bancario, que es un puntal del poderoso sector financiero de ese país.

Algunos detalles del acuerdo --incluyendo cuántos nombres de clientes de UBS se revelarán-- se harán públicos cuando los acuerdos finales se presenten ante la corte, lo que pudiera ocurrir la semana próxima. Pero es probable que siga siendo discutible si EEUU obtuvo el máximo del gobierno suizo y de su principal banco.

``Es mejor que este acuerdo sea bueno'', dijo Edward M. Robbins Jr., abogado de impuestos de Beverly Hills, Califonria, cuyo cliente, Igor Olenicoff, ayudó a lanzar la investigación de UBS.

Las delicadas negociaciones se prolongaron hasta las 4 a.m. del miércoles, pocas horas antes de que el Departamento de Justicia actualizara al juez Gold sobre el status del caso. Si las conversaciones hubieran fallado, el juez estaba listo para escuchar del caso el 17 de agosto.

El caso es el mayor asalto que se haya hecho contra el secreto bancario suizo y las consecuencias trasciende a UBS. Este y otros bancos suizos, como Credit Suisse, están cerrando sus negocios más alla de sus fronteras que proveen cuentas suizas a clientes americanos.

Muchos clientes de UBS han hecho revelaciones voluntarias bajo un programa del IRS que fija un plazo hasta el 23 de septiembre para evitar un encausamiento criminal pagando impuestos atrasados, intereses y penalidades. ``Estamos complacidos con la respuesta'', dijo el portavoz del IRS Bruce Friedland. Es probable que el acuerdo haga que otros evasores traten de resolver sus problemas tributarios.

Un gran banco Suizo a punto de la bancarrota

loultimoenpolitica.blogspot.com

Una encuesta señala que más de la mitad de los ciudadanos de Ginebra piensa que un Gran Banco de Suiza podría quebrar. Por ejemplo: UBS es demasiado grande para Suiza.


Pese a que las cuantiosas pérdidas que venían registrando los grandes bancos suizos tienden a estabilizarse, el temor a que quiebra una gran institución financiera crece en el país. Así, más del 50% de los ciudadanos de Ginebra consideran probable que tenga lugar una bancarrota de estas características, según un reciente encuesta publicada por el diario suiza Le Temps.

En este sentido, la clase política suiza se muestra convencida de que el Gobierno nuca dejaría quebrar a un gran banco del país. UBS ha recibido apoyo financiero del Estado y del Banco Nacional Suizo. Sin embargo, el temor es libre, y la mayoría de los encuestados (53%) estiman "probable" que una de las principales entidades financieras suizas se declare en quiebra, frente al 34% que opinaban los mismo en junio de 2008.

El experto financiero Manuel Ammann advertía recientemente al canal de televisión suizo Rundschau que la estrategia anunciada por UBS de continuar funcionando como un banco de inversión es muy arriesgada. “UBS es demasiado grande para Suiza”, añadió. Por ello, abogó por reestructurar el sistema bancario suizo, con el objetivo de que esté formado por entidades de menor tamaño y así reducir los riesgos sistémicos.

Ammann, profesor en la Universidad de St. Gallen, no descarta nuevas crisis financieras en el futuro, ya que en los últimos meses las intervenciones públicas han generado “incentivos problemáticos”, en referencia a los rescates aplicados bajo el paradigma de demasiado grande para caer. Los rescates públicos han enviado una señal errónea al a los bancos.

La actual crisis económica ha situado al borde del abismo a numerosas entidades, pero en pocos años, según Ammann, cuando se recupere la economía, las entidades asumirán los mismos riesgos que tuvieron lugar en el pasado, informa el diario TagesAnzeiger.

Lo peor de la crisis financiera ha quedado atrás, indicó. “Hay menor riesgo de colapso del sistema financiero internacional”. Sin embargo, “las noticias negativas sobre el sector financiero continuarán por el momento”.

La plata cruza el Río/ Uruguay es un Paraíso Fiscal Progresista

loultimoenpolitica.blogspot.com

Argentina y Uruguay están atados por una relación de hermandad, aunque muchas veces ese vínculo esté signado por la dependencia del país más pequeño de su poderoso vecino en la otra orilla del Río de la Plata. Pero cuando de dinero se trata, parece que el gigante es Uruguay.

foto: Presidente de Uruguay Tabaré Vázquez (izq) y ex ministro de economía, Danilo Astori

Ésa es una de las conclusiones que se pueden sacar del gran número de argentinos que confían sus ahorros al país vecino. Según cifras del Banco Central de Uruguay (BCU), los depósitos de no residentes -de los cuales más del 90% son argentinos- aumentaron un 45% de enero de 2008 al mismo mes de 2009.

En total, cerca de US$2.500 millones provendrían del otro lado del río, una cifra que representa alrededor del 25% de todos los depósitos en Uruguay. También se ha disparado la demanda de cajas de seguridad en los bancos uruguayos. Según una investigación del diario El Cronista Comercial, los argentinos abrieron el 90% de las cajas habilitadas en los últimos meses.

Si bien no existen registros oficiales, por tratarse de una actividad no regulada, el BCU confirmó a este medio que ha habido un fuerte aumento en la demanda de cajas de seguridad, lo que ha llevado a algunos bancos a construir más cajas para ampliar su oferta.

¿Por qué Uruguay?

Según Pablo Baserque, del Banco Central uruguayo, la llegada de capitales privados argentinos al país no es nueva, y responde tanto a factores internos de la nación vecina, como a ciertos atractivos que ofrece Uruguay. "Tenemos un sistema flexible y somos una plaza financiera segura", afirma Baserque, agregando que la cercanía con Argentina es un gran aliciente para aquellos ahorristas que quieren conservar cierto control sobre su dinero.

Tenemos un sistema flexible y somos una plaza financiera segura
Pablo Baserque, del Banco Central de Uruguay. Además, el país no requiere un permiso de residencia para poder abrir una cuenta y cobra impuestos muy bajos. Pero más allá de las ventajas, el funcionario considera que el aumento en el número de argentinos que eligen a Uruguay como destino de sus depósitos responde a la creciente sensación de inseguridad jurídica que existe en Argentina.

En ese sentido, afirma que la estatización del sistema privado de pensiones en Argentina a fines de noviembre generó inquietud entre muchos ahorristas, que también se muestran escépticos ante la nueva ley de repatriación de fondos -o "ley de blanqueo"- que entró en vigencia a comienzos de mes. Campo y crisis: Según el funcionario de BCU, el punto de inflexión más marcado fue el conflicto entre el gobierno argentino y el sector agrario, que comenzó en marzo de 2008 y continúa aún hoy.

Por su parte, el Banco Central de Argentina le confirmó a BBC Mundo que esa crisis provocó, sólo en mayo de 2008, una caída del 7% en los depósitos privados. En estos días, tanto Argentina como Uruguay afirman estar sintiendo las repercusiones de la crisis financiera internacional, que ha impactado en los ahorros a ambos lados del Río el Plata.

Es quizás por eso que, más allá del aumento reciente, los depósitos argentinos en Uruguay no han vuelto a los niveles anteriores a diciembre de 2001, cuando cayó la economía argentina y el dinero de la mayoría de los ahorristas de ese país quedó atrapado por "el corralito".

Opinión: loultimoenpolitica.blogspot.com

Uruguay es un Paraíso Fiscal: los paraísos fiscales hoy (en medio de una crisis financiera, industrial, social y bursátil sin precedentes) están fuertemente cuestionados en el mundo. Tanto la Unión Europea como Europa del Este y especialmente los Estados Unidos están llevando adelante una cruzada contra todos los Paraísos Fiscales existentes en el mundo porque son una "herramienta" fundamental para el narcotráfico, la evasión de impuestos fiscales y todas las posibilidades de evasión (familiar, fiscal, empresarial, etc). Cuando decimos familiar o empresarial hablamos de esposos que ocultan a su esposa los dineros que le ingresan por temor a una separación. Y viceversa. Los perjudicados casi siempre son los niños, si los hay. Pero si existen esti tipo de evasiones, imagínense las evasiones de todo tipo que existen. Porque eso nadie lo discute.

El ejemplo más claro que existe hoy es el de UBS con Estados Unidos. Se presume que en el Banco suizo UBS hay unas 52 mil cuentas evasoras de sus obligaciones en los EEUU. Se sabe que allí están grandes personajes del mundo del espectáculo norteamericano, del cine, de la politica, del deporte, etc. En fín, los verdaderos dueños del Poder, seguramente sionístas.

UBS fue obligado a tirar abajo "la vedette" de sus sistema, el famoso y cuestionado "secreto bancario" para 52 mil cuentas o clientes. También una de las "virtudes" del sistema financiero suizo. Pero UBS se resiste (porque) si eliminara el secreto bancario de los 52 mil clientes sería no solo el fín de UBS, sino de todo el sistema suizo que data de hace 296 años.

En realidad se trata de un sistema que habilita los delitos más increíbles de imaginar; los ampara a todos. UBS llegó a pagar una multa de 780 millones de dólares para no revelar el secreto bancario de las 52 mil cuentas; pero deberá abrir (al menos) 250 cuentas de magnates estadounidenses. Pero aún no está dicha la última palabra. Tal vez tenga que revelar las 52 mil. Y el sistema suizo se caiga. Hoy todo se cae, así que no sería de extrañar. Uruguay también es un Paraíso Fiscal igual a Suiza y también tiene Secreto Bancario:

En Uruguay el secreto bancario habilita todos los delitos posibles. Entre ellos el lavado de dinero proveniente del narcotráfico. Es un Paraíso de las Safis (Sociedades Anónimas Financieras de Inversión) que son la forma más impresionante de evasión fiscal. Las Safis son "diseñadas" en Uruguay, casi podríamos decir que somos los "inventores" este instrumento letal. Muchos argentinos las utilizan para evadir al gobierno argentino, a sus conyuges, etc. En Montevideo-Uruguay se puede obtener una Safi a través de una llamada telefónica desde Argentina y tenerla lista en 24 horas. Basta dar con el estudio exacto de cualquier "posada o vecino" (sic).

Las Cajas de Seguridad del Brou (Banco de la República Oriental del Uruguay) están agotadas. Según una fuente del Brou, que fue consultada por loultimoenpolitica.blogspot.com bajo la condición de mantener su identidad en el anonimato, la mayoría de las cajas son solicitadas por "jóvenes empresarios colombianos" y "argentinos". Muchas veces los funcionarios del Brou se niegan a conceder "tres o cuatro" cajas de seguridad a un mismo cliente "porque notamos a lo que se dedican" pero luego "vienen con una orden jerárquica" y debemos dárselas. Por lo tanto al parecer, las autoridades están absolutamente concientes de la procedencia del dinero depositado en Uruguay.

Hace poco tiempo, un abogado explicaba por televisión cómo se hacía para lavar dinero fácilmente en "relativamente" pequeñas cantidades. Explicaba (por televisión) que un grupo de personas ingresaban en uno de los tantos Casinos del Estado con dinero sucio (o entraban a todos) al mismo tiempo, o no. Y cuando salían; lo hacían con dinero limpio. En una simple operación ingresban cambiaban el dinero jugaban algunas fichas (no importa mucho si ganan o pierden) y luego cambian el dinero y se van. Lista la operación. Explicada por televisión y todo jajaja. Es Uruguay....

En Uruguay hay una ley de 2004 que obliga al sistema financiero a "denunciar" los "posibles movimientos sospechosos" de lavado de activos. Sin embargo esos movimientos no son denunciados, y lo que es peor, no existe forma de hacer cumplir la ley.

En el sistema financiero se denuncian 300 movimientos sospechosos anuales. Pero en cambio, en el Mercado Inmobiliario no existe ninguna denuncia; cuando se sabe que los mayores movimientos de lavado de dinero se han trasladado desde el sector financiero al sector inmobiliario. El Paraíso Fiscal de Uruguay también debe caer.

PD: Los responsables son el gobierno del Frente Amplio, Tabaré Vázquez, Danilo Astori y la mayoría del sindicato de Trabajadores Bancarios AEBU (Excepto la lista 810, porque es la única que ha solicitado su caída desde hace muchos años). José Luis Vázquez.

Suiza revisará el secreto bancario

loultimoenpolitica.blogspot.com

Suiza da marcha atrás y está dispuesta a hacer concesiones en cuanto al secreto bancario para evitar posibles sanciones de la UE, que se ha declarado recientemente la guerra contra los paraísos fiscales y todo instrumento que pueda ser utilizado para la evasión fiscal.

La ministra suiza de Justicia, Eveline Widmer-Schlumpf, se reúne este lunes con representantes de la Administración estadounidense en Washington para abordar este tema, dos semanas después de que el banco UBS se viese forzado a levantar el secreto fiscal de unos 300 de sus clientes en EEUU. Este asunto se convirtió en el detonante de esta nueva polémica sobre el secreto bancario, un principio considerado hasta ahora indisociable de la plaza financiera helvética y uno de sus mayores atractivos. Uno de los principales partidos políticos del país reclamó la repatriación del oro suizo depositado en EEUU, entre otras medidas, sin embargo, las amenazas de sanción han surtido efecto.
Tras años de negar cualquier posibilidad de revisar esa figura financiera, el presidente de Suiza, Hans-Rudolf Merz, rectificó en esa posición y admitió que es necesario hacerlo. Los analistas señalan que el Gobierno helvético comprende que hay un sentido de urgencia en esta cuestión, conforme se aproxima la fecha de la reunión del G-20 (principales países industrializados y emergentes) a principio de abril en Londres y en la que se buscarán soluciones a la crisis económica mundial.
En esa cita internacional se planea también actualizar la lista de paraísos fiscales que podrían ser sancionados por la Unión Europea y en la que Suiza podría entrar. El presidente Nicolás Sarkozy lo ha dejado claro este fin de semana, al señalar que Suiza era uno de los países que podría ser castigado, a lo que Merz contestó que su homólogo francés "no conoce muy bien el caso de Suiza", aunque evocó la "necesidad de concesiones".
Hasta dirigentes del medio financiero reconocen que Suiza no puede mantener su negativa a negociar este asunto. En ese sentido, el presidente de la Asociación de Banqueros, Pierre Mirabaud, consideró que la distinción que hace la legislación nacional entre fraude y evasión fiscal "no es indispensable".
Para Suiza, la cooperación en materia judicial con otros países se aplica únicamente para casos de fraude fiscal, es decir cuando el cliente ha manipulado, escondido o falsificado datos para evitar el pago de impuestos generalmente en su país de origen.

EEUU, contra UBS

En cambio, la evasión fiscal supone una omisión, no necesariamente deliberada y que no constituye delito en Suiza. Los clientes estadounidenses de UBS a los que se levantó el secreto bancario estaban bajo investigación por fraude al fisco de su país.
Incluso el nuevo director general ejecutivo del UBS, Oswald Grubel, ha señalado la necesidad de mantener el secreto bancario, aunque también dijo que hay momento en los que éste se debe ajustar a las nuevas exigencias. "Cuando los países que están entre nuestros amigos nos ponen bajo presión y no están dispuestos a tolerar más que el evasor fiscal encuentre refugio en algún lugar, tenemos que transigir", sostuvo el banquero. Sin embargo, sostuvo que Suiza no debe ser la única en hacer concesiones y que también otras plazas financieras deben ir en el mismo camino.
Agregó que una eventual nueva reglamentación internacional sobre la materia debe comprender también a lugares como las islas del Caribe, las anglo-normandas y a países como Austria y Luxemburgo. "Hasta EEUU posee plazas financieros donde las leyes son diferentes de la descripción que ellos quieren dar hacia el exterior", concluyó Grubel.

Serían varios los UBS defraudadores del fisco

loultimoenpolitica.blogspot.com

El secreto bancario Suizo se cae: Estados Unidos parece estar atacando a los Paraísos Fiscales. UBS tiene hasta el 30 de abril para presentar su defensa frente a las autoridades fiscales estadounidenses. Entrevista con el abogado Lawrence Horn, que representa los intereses de los clientes del banco suizo.

Foto: ¿EEUU contra los Paraísos fiscales?

El letrado sostiene que probablemente UBS no es el único banco que ha defraudado al fisco de EE UU. Especialista en asuntos fiscales, este letrado estadounidense defiende los intereses de los clientes de UBS en las negociaciones con la Hacienda de los Estados Unidos. UBS fue obligado y presionado por EEUU a levantar el secreto bancario para (por ahora) 250 clientes de los Estados Unidos, entre los cuales hay famosos, figuras del espectáculo, el deporte y hasta políticos y banqueros.

swissinfo: Como intermediario entre los clientes de UBS y el fisco de EE UU, ¿Cuál es su perspectiva sobre este caso de evasión fiscal?

Lawrence Horn: Estamos en este asunto desde hace más de un año, cuando Bradley Birkenfeld, antiguo empleado de UBS, comenzó a colaborar con las autoridades de EE UU. Ya presentíamos que este caso iba a crecer y a agrandarse. A tenor de los acontecimientos recientes, él fue honesto con los clientes, no sólo con los de UBS, pero también con los de otros bancos -en Israel, en la Islas Caimán o en el Extremo Oriente-, a la hora de comenzar a comunicarse con los abogados como yo para contactar al fisco de EE UU antes de que el propio fisco les hubiera llamado. Hay, para estos clientes, una ventana que les permite identificarse voluntariamente ante el fisco, aunque de aquí hasta el fin del año esta ventana va a estar cerrada. Las personas prudentes que no figuran en la lista de los 250 nombres remitida por UBS a las autoridades de EE UU serían entonces avisadas para ponerse a disposición del servicio estadounidense de los impuestos (Internal Revenue Service o IRS), no únicamente para comprobar sus cuentas con el IRS, sino también para facilitar la repatriación de su dinero. Lo que sorprende, sin embargo, es que el acuerdo suscrito entre UBS y el IRS la semana pasada no fijó la divulgación de los titulares de [otras] cuentas. En efecto, se podría pensar que a cambio de un compromiso del gobierno de EE UU para no demandar a UBS, las dos partes hubieran abordado todo dentro de su acuerdo. ¿Por qué UBS no divulgó estos nombres inmediatamente, en lugar de arriesgarse a ser llevado ante los tribunales y tener que publicar los nombres en los próximos meses?

wissinfo: El año pasado usted declaró a la agencia de noticias Bloomberg que los titulares estadounidenses de cuentas en UBS incluían probablemente a "responsables públicos, estrellas del mundo del espectáculo y del deporte". ¿Quiénes son sus clientes?

L.H.: No puedo comentar este asunto. Lo que puedo decir es que el caso de UBS es una parte muy activa de nuestro despacho, y eso ha sido el caso mucho antes de producirse los acontecimientos de la semana pasada. Desde el año anterior hemos tratado un determinado número de expedientes en el estado de Nueva York, en Nueva Jersey y otro en Utah. Sólo esta semana me reuní con un titular de cuentas el lunes, con otros dos el martes, y veré a los demás algo más tarde. Algunos de mis clientes son extremadamente ricos. Tuve el caso de un expediente que implicaba 18 millones de dólares, aunque también trate una cuenta con un valor de 600.000 dólares, y otras con sumas comprendidas entre las citadas cantidades. Para algunos titulares de cuentas se trata de dinero que habían heredado, un dinero que estaba en sus cuentas desde hace mucho tiempo y que generó intereses. Hay cuentas que se abrieron antes de que sus titulares emigraran a los Estados Unidos. Se incluyen entre estas cuentas bienes del Holocausto, pero no existe ninguna barrera en lo relativo a la etnia o al país de origen. También hay cuentas que se han abierto desde Irán, Irak y la India. Verdaderamente es una gran mezcla.

swissinfo: ¿Hay empresas entre los titulares de las cuentas?

L.H.: No represento a compañías, en ningún caso. La mayor parte de las cuentas están vinculadas a personas físicas o llevan los nombres de algunos miembros de una misma familia.

swissinfo: ¿Son extrañas las maniobras que ha hecho el UBS para que estas cuentas se escaparan del fisco de EE UU y que aparecen detalladas en elinforme del IRS?

L.H.: El UBS encarna a partir de ahora este comportamiento. Aunque no me sorprendería comprobar que otros bancos han hecho lo mismo, los que están en Liechtenstein, en las Islas Caimán u otros. El problema no es propio de UBS y creo que sería de una ingenuidad extrema creer que sólo UBS ha actuado de esta manera. Hay otros bancos en Suiza. Habrá que ver especialmente cómo se comporta Credit Suisse. Pienso que el número de cuentas podría crecer si se analizan a los otros bancos. La cantidad de cuentas cuestionadas en UBS pasó ya de 19.000 a 52.000 en el plazo de una semana. Se va conociendo cada vez más y más. Indudablemente el Ejecutivo de EE UU no es para nada inactivo.

swissinfo: ¿Actúan los bancos americanos de la misma manera que UBS?

L.H.: Todavía no he meditado esta situación. Creo que no, porque los bancos americanos están sometidos a mucha regulación, con lo que sería una estupidez por su parte actuar de la misma manera.

swissinfo: ¿Cómo ve usted que va a evolucionar el caso de UBS en los Estados Unidos?

L.H.: Pienso que antes del fin de 2009 la suerte estará echada. Tengo la impresión que desde ahora y hasta dentro de 9 o 12 meses, el gobierno de EE UU tendrá todo los nombres de los titulares de las cuentas.

swissinfo: ¿Dichos titulares pueden hacer valer en su conflicto con el IRS el principio de secreto bancario que hasta ahora ha prevalecido en Suiza?

L.H.: Lo que ellos piensan o han pensado no es lo más pertinente. Con secreto bancario o no, ahora ya es demasiado tarde para ellos. Lo que cuenta es el presente. Es necesario que ellos sean realistas, y la realidad es que todo el interés de estas cuentas residía en el hecho de escaparse del fisco.

Suiza estudia repatriar su oro de EEUU por el chantaje fiscal a UBS

loultimoenpolitica.blogspot.com


Los organismos internacionales, tales como el Fondo Monetario Internacional (FMI), el G-20 o la UE, entre otros, avanzan en su intención de borrar del mapa a los denominados paraísos fiscales. La primera batalla ha enfrentado al Gobierno de EEUU y al banco suizo UBS, tras solicitar el levantamiento del secreto bancario de más de 50.000 clientes estadounidenses con cuentas abiertas en la entidad. El fin del secreto bancario en Suiza provocaría la reducción de la plaza financiera helvética a la mitad, según el experto en banca Ivan Pictet. El SVP, el partido más importante de Suiza, solicita la repatriación del oro nacional presente en EEUU, entre otras medidas.


El banco tan sólo ha facilitado los datos de poco más de 250 clientes. Sin embargo, la pugna ha puesto en cuestión la tradición del secreto bancario del país helvético. En este sentido, las posiciones son claras. El fin del secreto bancario tal y como se aplica actualmente en Suiza provocaría la reducción de la plaza financiera helvética a la mitad, según el experto en banca Ivan Pictet. Para el presidente de la Plaza Financiera de Ginebra, sin el secreto bancario, el sector sólo representaría entre un 6 y un 7% del Producto Interno Bruto (PIB) helvético.

La importancia del secreto bancario

El impacto sería más importante en Ginebra que en otras ciudades suizas con gran presencia de banca, como Zúrich, señaló Pictet en una entrevista que publica este martes el diario Le Temps. "Los casi 140 bancos extranjeros con los que cuenta Ginebra no tendrían más razones para quedarse, dado que sólo están aquí para beneficiarse del secreto bancario suizo", afirmó Pictet.
En relación al ejercicio de 2009, Pictet habla de "año sacrificado", y con respecto al 2010 asegura que aún es desconocido, informa Efe. Aunque no duda en afirmar que "los bancos deberán redimensionarse en función de la coyuntura, pero no a causa de ataques exteriores contra el secreto bancario". Según Pictet, podría haber una reducción de empleos en Ginebra del 10%, lo que implicaría una pérdida de 1.900 puestos de trabajo.
Estas reflexiones de Pictet se relacionan con la polémica surgida en Suiza a causa del levantamiento del secreto bancario por parte del primer banco suizo, UBS, que alegó presiones de las autoridades estadounidenses -como la pérdida de licencia para trabajar en Estados Unidos- si no lo hacía. Violación del Estado de Derecho suizo: UBS -con el aval de las autoridades fiscales suizas y del Gobierno helvético- entregó a Washington los datos de 300 de sus clientes estadounidenses que aparentemente habrían defraudado al Fisco norteamericano. Según Pictet, el ultimátum estadounidense constituye una violación del estado de Derecho de Suiza, "pero este episodio no marca el fin del secreto bancario ni del modelo de banca suiza", afirmó. Tras este suceso, el Gobierno helvético afirmó que el "secreto bancario se mantiene intacto. Sirve para proteger la vida privada. Sin embargo, no protege a los defraudadores", según advirtió en una nota oficial.
"El savoir-faire tradicional helvético en materia de gestión de fortunas no será suficiente para compensar la pérdida de la protección en la esfera privada", constató. "No medimos suficientemente su importancia", deploró Pictet. Pero más allá de las reacciones de los analistas, destaca el impacto político que ha tenido esta amenaza en los partidos suizos.

Repatriación del oro suizo

Así, la formación de derechas SVP, el partido más importante del país, reaccionó de inmediato y de una forma contundente ante las presiones aplicadas por las autoridades estadounidenses al UBS. Tras la polémica, esta formación instó a reconsiderar las relaciones diplomáticas con EEUU. Además, SVP reclamó la repatriación del oro perteneciente al Banco Nacional Suizo depositado en EEUU, así como prohibir la venta de fondos de inversión norteamericanos en la plaza suiza, informa Reuters.

UBS obligado a levantar el secreto bancario

loultimoenpolitica.blogspot.com

Vigente desde 1934, el secreto bancario de Suiza protege la identidad de sus clientes, pero UBS se ha visto obligado a ignorar su aplicación, y el miércoles llegó a un acuerdo con el Departamento de Justicia de EEUU y la SEC (el organismo regulador) por el que se comprometió a entregar los datos de al menos 250 clientes estadounidenses que supuestamente evadieron impuestos a través de sus cuentas helvéticas. Estados Unidos exigía el desbloqueo de 50 mil cuentas; pero UBS no aceptó más que 250 grandes clientes.

Foto: Presidente de Suiza, Hans Rudolf Merz pide perdón a sus clientes, pues, parece que deberá seguir descubriendo cuentas

Además, el mayor banco suizo pagará unos 615 millones de euros de sanción para evitar un proceso penal. De acuerdo con los términos del pacto que UBS alcanzó con las autoridades norteamericanas, la justicia aplazará cualquier investigación relativa a la entidad durante un periodo mínimo de 18 meses, que podría ser prorrogado bajo determinadas condiciones. .Otro requerimiento: Sin embargo, Washington quiere más. Ayer, en un nuevo requerimiento, la justicia de EEUU pidió a UBS la identidad de más de 52.000 ciudadanos, que, según informó Bloomberg, tuvieron ocultos 11.800 millones de euros en activos a mediados de esta década. El banco no gana para disgustos. Hace unos días, anunció que en 2008 perdió más de 13.000 millones de euros; el miércoles, tuvo que ceder a las presiones de EEUU por su implicación en una trama de fraude fiscal, después de que en junio del año pasado el ex directivo Bradley Birkenfeld se declarara culpable de las acusaciones de colaborar en la evasión de impuestos de ciudadanos estadounidenses, y ahora se enfrenta a otra demanda.El presidente de Suiza, Hans Rudolf Merz, garantizó, a pesar de todo, que el secreto bancario seguirá “intacto” en ese país, porque “es la voluntad del Gobierno”. Según explicó, la decisión de revelar la identidad de 250 clientes fue de UBS y la Autoridad Federal de Vigilancia de Mercados Financieros, aunque contó con el aval del Ejecutivo federal “El sector bancario no protege a los defraudadores”, subrayó.

Futura colaboración: La Comisión Europea, por su parte, dijo ayer que espera que si un Estado miembro de la UE solicita a Suiza colaboración en materia fiscal, Berna responda de manera similar a como ha hecho con EEUU. Suiza concentra casi un tercio de los capitales offshore (al margen de toda regulación financiera) del mundo, según la Swiss Banking Association. Por otra parte, el director general del FMI, Dominique Strauss-Kahn, reiteró ayer en París su apuesta por combatir los paraísos fiscales por la vía fiscal, “como se hizo en el Chicago de los años treinta con Al Capone”, al considerar que las reglas de transparencia bancaria son insuficientes.

UBS dio marcha atrás con la derogación del secreto bancario

loultimoenpolitica.blogspot.com

Una cosa es entregar información de unos cientos de clientes estadounidenses sospechosos de haber cometido fraude, y otra es revelar detalles de miles de ahorristas. Al menos ésta es la posición del banco suizo UBS.

La entidad bancaria más grande de Suiza dijo que no dará más información a las autoridades fiscales de Estados Unidos sobre los ciudadanos de ese país que tienen cuentas en este paraíso fiscal europeo. La decisión se produce horas después de que UBS acordara pagar al gobierno estadounidense una multa de US$780 millones -tras admitir que parte de su personal ayudó a abrir cuentas secretas no declaradas al fisco estadounidense- y a entregar información sobre varios cientos de dueños de esas cuentas. Pero para Washington ésta ayuda no es suficiente y exigió que UBS diera detalles de 52.000 ciudadanos estadounidenses sospechosos de no haber declarado los ahorros que depositaron en la entidad suiza. El corresponsal de la BBC en Berna, Imogen Foulkes, explicó que la posición del banco suizo de rechazar esta segunda petición se debe a que bajo las leyes de ese país, el fraude impositivo puede ser una razón para levantar el secreto bancario, pero la evasión fiscal no lo es. Táctica intimidatoria:

El secreto bancario, damas y caballeros, permanece intacto

Presidente de Suiza

El presidente de Suiza, Hans-Rudolf Merz, apoyó la decisión de UBS, pues declaró que su país no cederá en su tradición de defender cuentas confidenciales. "El secreto bancario, damas y caballeros, permanece intacto", dijo a los medios. Merz acusó además a las autoridades de EE.UU. de utilizar tácticas intimidatorias para lograr que se ablanden las normas bancarias suizas. "El Departamento de Justicia de Estados Unidos presionó a UBS para que entregara la información (de cientos de ahorristas) el 18 de febrero, so pena de una querella", señaló. El mandatario suizo agregó que la decisión de Washington "hubiera sido muy peligrosa para el banco y por consiguiente para la economía suiza. UBS tuvo que actuar". "Tanto UBS como el gobierno pensaron que con el acuerdo (de pagar la multa y entregar la información) el caso estaría cerrado", explicó el corresponsal de la BBC. Sin embargo, la turbulencia no ha hecho más que empezar.

Precedente

Al haber accedido en un primer momento a revelar detalles de algunos de sus ahorristas, según Foulkes, "el banco suizo sentó un precedente y afloró el debate sobre el futuro de las políticas bancarias suizas y su vulnerabilidad ante la presión internacional". Un costoso juicio podría colocar en una situación todavía más precaria a UBS que en 2008 registró pérdidas de US$18.000 millones, la más grande en la historia Suiza, y ha tenido que aceptar el paquete de rescate del gobierno suizo que incluye una inyección de dinero de US$5.000 millones y la absorción de todos sus activos "tóxicos" por parte del Banco Nacional de ese país. La crisis financiera actual es producto de una cadena de errores y decisiones arriesgadas que tomaron muchos bancos. En su intento de resolverla, el presidente de Estados Unidos, Barack Obama, el primer ministro del Reino Unido, Gordon Brown, y hasta el director del Fondo Monetario Internacional, Dominque Straus Khan, han exhortado a destruir los llamados "paraísos fiscales". Se calcula que unos US$7 billones están guardados en estas "cajas de fondo", del que Suiza posee un tercio del mercado.

Suiza: UBS rompe el secreto bancario presionado por EEUU

loultimoenpolitica.blogspot.com

Ha causado sensación en el sector financiero de Estados Unidos –y no sólo allí- la noticia de que el mayor banco suizo, UBS, ha llegado un acuerdo para desvelar los nombres y movimientos bancarios de cientos de sus clientes norteamericanos acusados de fraude fiscal. Tomar esta medida puede ser el principio del fin del secreto bancario suizo, que data de los años 30. Pero no tomarla era la muerte de UBS.

foto: Hans Rudolf Merz, ministro de Finanzas Suiza

Todo empezó cuando el departamento de Justicia de Estados Unidos acusó a UBS de conspirar para defraudar al país, haciéndole legalmente cómplice de que 17.000 norteamericanos mantengan cuentas ocultas al fisco. Las pérdidas fiscales por este motivo se estiman en unos 18.000 millones de dólares. Si el proceso legal así emprendido llegara hasta el final podría peligrar la supervivencia de UBS, que por eso se avino a llegar a un arreglo: pagará una multa de 780.000 millones de dólares (614.000 millones de euros), reformará sus prácticas y “delatará” a unos 250 clientes.

Es sólo una pequeña porción de las 17.000 cabelleras que pide el Tesoro norteamericano, y no es sorprendente que las pida en este momento. El presidente Barack Obama ha dado orden de perseguir sin cuartel a los morosos con el gobierno. Y en Suiza se ocultan el 27 por ciento de los activos expatriados del mundo.

En Suiza se ocultan el 27 por ciento de los activos expatriados del mundo

Los 250 nombres entregados no serán muchos pero sí son bastantes para sembrar el pánico en unos y la ilusión en otro. Los países de la Unión Europea –con Alemania a la cabeza- que quieren borrar los paraísos fiscales de la tierra ya hacen votos por emprender acciones legales como esta con la esperanza de que tengan el mismo éxito.

Otra cosa es que en Suiza no lo tengan tan claro. Su ministro de Economía, Hans-Rudolf Merz, ha descrito la claudicación de UBS como un “caso aislado”, que no quieren que cree tendencia y que el gobierno sólo ha permitido para evitar que la caída de este banco perjudique a todo el sistema financiero del país. Kunz incluso cuestionó la impaciencia norteamericana como impropia de un estado constitucional, y advirtió de que la base legal para sus acciones es “muy débil”.

A diferencia de Estados Unidos, Suiza distingue entre la evasión y el fraude fiscal, considerando ilegal tan sólo este último.

A diferencia de Estados Unidos, Suiza distingue entre la evasión y el fraude fiscal, considerando ilegal tan sólo este último. Los clientes norteamericanos que van a quedar al descubierto han sido cuidadosamente elegidos entre los que están acusados de fraude y no de simple evasión u opacidad. UBS insiste en que el secreto bancario se va a levantar esta vez pero no por sistema, y para ilustrarlo ayer se negó a satisfacer nuevas pretensiones norteamericanas para obtener los datos de 52.000 cuentas secretas por valor de 14.800 millones de dólares.

UBS lleva siete mil empleados despedidos

loultimoenpolitica.blogspot.com

BANCO SUIZO DESPEDIRÁ MILES DE EMPLEADOS MÁS. EL AÑO PASADO YA DESPIDIÓ 7 MIL Y AHORA SE SUMAN OTROS 2 MIL DEBIDO A LA CRISIS FINANCIERA GLOBAL. EN 18 MESES YA SE PERDIERON MÁS DE 80 MIL PUESTOS EN TODO EL SECTOR BANCARIO.

El banco suizo UBS, que ha enfrentado gigantescas pérdidas por la crisis crediticia global, planea eliminar 1.900 empleos más en sus unidades de banca de inversión, acciones y renta fija, dijo el miércoles una persona cercana a la situación.
Los recortes representan cerca de un 10 por ciento de la plantilla del área de banca de inversión a nivel mundial. UBS ya ha despedido a alrededor de 7.000 personas desde el 2007, principalmente de hipotecas y otros negocios de deuda que han generado pérdidas desastrosas y minado la confianza del mercado en el banco. UBS, que realizará el jueves una junta extraordinaria de accionistas para elegir a cuatro nuevos miembros del directorio, declinó de comentar sobre posibles recortes de empleos. Más de 80.000 puestos de trabajo se han perdido en la industria bancaria durante los últimos 18 meses, incluidos 1.100 anunciados la semana pasada por HSBC Holdings Plc. UBS también podría detallar probables nuevas amortizaciones antes de la junta de accionistas, dijeron analistas, pero intentaría presentarlas como un punto de quiebre, ya que las nuevas pérdidas serían menores que las de trimestres anteriores.
El banco ha amortizado más de 42.000 millones de dólares desde el comienzo del 2007, más que ningún otro banco en Europa, debido a una inmensa exposición a hipotecas de alto riesgo de Estados Unidos y a activos tóxicos.
En promedio, analistas prevén nuevas amortizaciones del grupo cercanas a los 3.000 millones de francos suizos (2.690 millones de dólares) para el segundo trimestre, algo que UBS podría absorber dada la actual fortaleza de su base de capital. Continuación...